江阴银行(002807)基本面研究报告

2020-09-30 爱股网
公司概况
  • 公司全称：
    江苏江阴农村商业银行股份有限公司
  • 注册地址：
    江苏省江阴市澄江中路1号
  • 公司简称：
    江阴银行
  • 法人代表：
    孙伟
  • 公司董秘：
    陆建生
  • 注册资本(万元)：
    999999.9999
  • 行业种类：
    货币金融服务
  • 公司电话：
    0510-86851978
  • 公司网址：
    www.jybank.com.cn
  • 上市时间：
    2016-09-02
  • 发行数量(万股)：
    209450000
  • 发行价格(元)：
    4.64
  • 发行市盈率(倍)：
    10.17
  • 发行方式：
    网下询价发行,上网定价发行
  • 公告查询：
    http://www.szse.cn/disclosure/listed/notice/index.html?stock=002807
最新业绩TTM
  • 每股收益
    0.47(元)
  • 每股净资产
    5.41(元)
  • 每股现金流
    0.75(元)
  • 净资产收益率
    8.72(%)
  • 总资产收益率
    0.75(%)
  • 毛利率
    100.00(%)
  • 利润增长率
    -2.74(%)
  • 资产负债比
    91.23(%)
  • 市盈率
    8.01(倍)
  • 市净率
    0.7(倍)
  • 市盈增长比率
    -2.94(倍)
  • EV / EBIT
    132.47(倍)
  • 市销率
    2.47(倍)
  • 市值(亿)
    82.08(亿元)

注：以上数据是基于江阴银行(002807)的2020-09-30报告并采用TTM方式（过去四个季度）编制。

主营业务构成

该股票的主营业务数据正在完善中，请稍后...

财务分析
江阴银行(002807)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股东权益比率
(%)		 固定资产比率
(%)
2020-09-30TTM 8.77 0.69
2019-12-31 9.40 0.66
2018-12-31 9.26 0.67
2017-12-31 8.55 0.70
2016-12-31 8.66 0.55
2015-12-31 8.30 0.78
2014-12-31 7.83 0.72
2013-12-31 7.51 0.75
2012-12-31 6.89 0.79
2011-12-31 7.84 0.95
2010-12-31 6.73 0.84
历史平均 7.95 0.71
行业平均 8.31 0.73
  • 股东权益比率是指股东权益与资产总额的比率。
  • 固定资产比率是指固定资产与资产总额的比率。
江阴银行(002807)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 流动比率
(倍)		 资产负债比率
(%)
2020-09-30TTM 0.00 91.23
2019-12-31 0.00 90.60
2018-12-31 0.00 90.74
2017-12-31 0.00 91.45
2016-12-31 0.00 91.34
2015-12-31 0.00 91.70
2014-12-31 0.00 92.17
2013-12-31 0.00 92.49
2012-12-31 0.00 93.11
2011-12-31 0.00 92.16
2010-12-31 0.00 93.27
历史平均 0.00 92.05
行业平均 0.00 91.69
  • 流动比率是指流动资产与流动负债的比率。 江阴银行(002807)（以下简称“本公司”）当前流动比率高于历史平均水平，说明本公司短期偿债能力正在上升； 当前流动比率高于行业平均水平，说明本公司短期偿债能力处于行业上游。
  • 资产负债比率是指流动负债和长期负债与总资产的比率。 江阴银行(002807)（以下简称“本公司”）当前资产负债比率0.91低于历史平均水平0.92，说明本公司经营风险正在下降； 当前资产负债比率0.91低于行业平均水平0.92，说明本公司经营风险处于行业下游。
江阴银行(002807)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 毛利率
(%)		 净利润率
(%)		 净资产收益率
(%)		 总资产收益率
(%)
2020-09-30TTM 100.00 30.70 8.72 0.75
2019-12-31 0.00 29.72 8.61 0.80
2018-12-31 0.00 24.49 8.15 0.68
2017-12-31 0.00 30.24 8.84 0.69
2016-12-31 0.00 31.08 8.89 0.74
2015-12-31 0.00 32.54 11.26 0.90
2014-12-31 0.00 36.04 13.07 1.02
2013-12-31 0.00 44.88 18.35 1.35
2012-12-31 0.00 42.26 20.35 1.36
2011-12-31 0.00 46.73 20.94 1.60
2010-12-31 0.00 51.64 25.32 1.63
历史平均 60.58 37.77 15.02 1.11
行业平均 100.00 34.38 11.12 0.92
  • 毛利率是指毛利占销售收入的百分比。 江阴银行(002807)（以下简称“本公司”）当前毛利率1.00高于历史平均水平0.61，说明本公司业务竞争力正在上升； 当前毛利率1.00高于行业平均水平1.00，说明本公司业务竞争力处于行业上游。
  • 净利润率是指扣除所有成本、费用和企业所得税后的利润率。 江阴银行(002807)（以下简称“本公司”）当前净利润率0.31低于历史平均水平0.38，说明本公司盈利能力正在下降； 当前净利润率0.31低于行业平均水平0.34，说明本公司盈利能力处于行业下游。
  • 净资产收益率是指净利润额与净资产的比值。 江阴银行(002807)（以下简称“本公司”）当前净资产收益率0.09低于历史平均水平0.15，说明本公司运用资产的能力正在下降； 当前净资产收益率0.09低于行业平均水平0.11，说明本公司运用资产的能力处于行业下游。
  • 总资产收益率是指净利润额与总资产资产的比值。
江阴银行(002807)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 存货周转率
(次)		 固定资产周转率
(次)		 股东权益周转率
(次)		 总资产周转率
(次)
2020-09-30TTM 0.00 3.55 0.28 0.02
2019-12-31 0.00 4.07 0.29 0.03
2018-12-31 0.00 4.12 0.30 0.03
2017-12-31 0.00 3.26 0.27 0.02
2016-12-31 0.00 4.34 0.27 0.02
2015-12-31 0.00 3.56 0.33 0.03
2014-12-31 0.00 3.93 0.36 0.03
2013-12-31 0.00 4.01 0.40 0.03
2012-12-31 0.00 4.06 0.47 0.03
2011-12-31 0.00 3.60 0.44 0.03
2010-12-31 0.00 3.73 0.47 0.03
历史平均 0.00 4.05 0.37 0.03
行业平均 0.00 3.66 0.32 0.03
  • 存货周转率是指主营业务成本与平均存货余额的比率。 江阴银行(002807)（以下简称“本公司”）当前存货周转率高于历史平均水平，说明本公司存货运营效率正在上升； 当前存货周转率高于行业平均水平，说明本公司存货运营效率处于行业上游。
  • 固定资产周转率是指销售收入净额与固定资产平均净值的比率。 江阴银行(002807)（以下简称“本公司”）当前固定资产周转率3.55低于历史平均水平4.05，说明本公司固定资产利用效率正在下降； 当前固定资产周转率3.55低于行业平均水平3.66，说明本公司固定资产利用效率处于行业下游。
  • 股东权益周转率是指销售收入净额与股东权益平均净值的比率。 江阴银行(002807)（以下简称“本公司”）当前股东权益周转率0.28低于历史平均水平0.37，说明本公司所有者权益的获利能力正在下降； 当前股东权益周转率0.28低于行业平均水平0.32，说明本公司所有者权益的获利能力处于行业下游。
  • 总资产周转率是指销售收入净额与总资产平均净值的比率。 江阴银行(002807)（以下简称“本公司”）当前总资产周转率0.02低于历史平均水平0.03，说明本公司整体资产的营运能力正在下降； 当前总资产周转率0.02低于行业平均水平0.03，说明本公司整体资产的营运能力处于行业下游。
江阴银行(002807)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 净利润
(百万元)		 净资产
(百万元)		 现金流
(百万元)
2020-09-30TTM 1024 11743 1625
2019-12-31 1013 11757 2042
2018-12-31 857 10518 2529
2017-12-31 808 9149 3745
2016-12-31 778 8752 12761
2015-12-31 814 7234 6788
2014-12-31 818 6260 5791
2013-12-31 1000 5447 6181
2012-12-31 981 4821 11337
2011-12-31 884 4223 3452
2010-12-31 855 3376 6755
  • 净利润是指利润总额中按规定交纳了所得税后公司的利润留成。
  • 净资产是指属企业所有，并可以自由支配的资产，即所有者权益。
  • 现金流是指企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。
江阴银行(002807)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股息率
(%)		 股息支付率
(%)
2020-09-30TTM 4.76 38.17
2019-12-31 0.89 8.93
2018-12-31 1.97 20.61
2017-12-31 1.81 32.79
2016-12-31 0.00 0.00
2015-12-31 0.00 0.00
2014-12-31 0.00 0.00
2013-12-31 0.00 0.00
2012-12-31 0.00 0.00
2011-12-31 0.00 0.00
2010-12-31 0.00 0.00
历史平均 1.89 26.70
行业平均 4.21 26.56
  • 股息率是指股息与股票价格（年底收盘价）之间的比率。
  • 股息支付率是指净收益中股利所占的比重。
江阴银行(002807)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 市净率
(倍)		 市盈率
(倍)
2020-09-30TTM 0.70 8.01
2019-12-31 0.86 9.99
2018-12-31 0.85 10.47
2017-12-31 1.60 18.10
2016-12-31 2.18 24.58
2015-12-31 0.00 0.00
2014-12-31 0.00 0.00
2013-12-31 0.00 0.00
2012-12-31 0.00 0.00
2011-12-31 0.00 0.00
2010-12-31 0.00 0.00
历史平均 1.54 17.72
行业平均 0.70 6.31
  • 市净率是指股价与每股净资产的比率。
  • 市盈率是指股价与每股收益的比例。
江阴银行(002807)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股价
(元)		 每股收益
(元)
2020-09-30TTM 4.45 0.47
2019-12-31 4.66 0.47
2018-12-31 5.08 0.49
2017-12-31 8.28 0.46
2016-12-31 10.82 0.44
2015-12-31 0.00 0.52
2014-12-31 0.00 0.66
2013-12-31 0.00 0.80
2012-12-31 0.00 0.87
2011-12-31 0.00 0.78
2010-12-31 0.00 0.75
  • 股价是指股价。
  • 每股收益是指每股净利润。
估值分析

江阴银行(002807)的前一交易日收盘价为3.78元， 我们给予的估值为1.83元， 安全边际率为-51.59%。

注：估值公式为 — 估值 = 近几年复权每股收益的均值 × 长期市盈率的中位数。

爱股评级

我们给予江阴银行(002807)高估评级。

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