江阴银行(002807)基本面研究报告
2020-09-30
爱股网
公司概况
- 公司全称:江苏江阴农村商业银行股份有限公司
- 注册地址:江苏省江阴市澄江中路1号
- 公司简称:江阴银行
- 法人代表:孙伟
- 公司董秘:陆建生
- 注册资本(万元):999999.9999
- 行业种类:
- 公司电话:0510-86851978
- 公司网址:
- 上市时间:2016-09-02
- 发行数量(万股):209450000
- 发行价格(元):4.64
- 发行市盈率(倍):10.17
- 发行方式:网下询价发行,上网定价发行
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公告查询:
最新业绩TTM
-
每股收益0.47(元)
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每股净资产5.41(元)
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每股现金流0.75(元)
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净资产收益率8.72(%)
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总资产收益率0.75(%)
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毛利率100.00(%)
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利润增长率-2.74(%)
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资产负债比91.23(%)
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市盈率8.01(倍)
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市净率0.7(倍)
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市盈增长比率-2.94(倍)
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EV / EBIT132.47(倍)
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市销率2.47(倍)
-
市值(亿)82.08(亿元)
注:以上数据是基于江阴银行(002807)的2020-09-30报告并采用TTM方式(过去四个季度)编制。
主营业务构成
该股票的主营业务数据正在完善中,请稍后...
财务分析

日期 | 股东权益比率 (%) |
固定资产比率 (%) |
---|---|---|
2020-09-30TTM | 8.77 | 0.69 |
2019-12-31 | 9.40 | 0.66 |
2018-12-31 | 9.26 | 0.67 |
2017-12-31 | 8.55 | 0.70 |
2016-12-31 | 8.66 | 0.55 |
2015-12-31 | 8.30 | 0.78 |
2014-12-31 | 7.83 | 0.72 |
2013-12-31 | 7.51 | 0.75 |
2012-12-31 | 6.89 | 0.79 |
2011-12-31 | 7.84 | 0.95 |
2010-12-31 | 6.73 | 0.84 |
历史平均 | 7.95 | 0.71 |
行业平均 | 8.31 | 0.73 |
- 股东权益比率是指股东权益与资产总额的比率。
- 固定资产比率是指固定资产与资产总额的比率。

日期 | 流动比率 (倍) |
资产负债比率 (%) |
---|---|---|
2020-09-30TTM | 0.00 | 91.23 |
2019-12-31 | 0.00 | 90.60 |
2018-12-31 | 0.00 | 90.74 |
2017-12-31 | 0.00 | 91.45 |
2016-12-31 | 0.00 | 91.34 |
2015-12-31 | 0.00 | 91.70 |
2014-12-31 | 0.00 | 92.17 |
2013-12-31 | 0.00 | 92.49 |
2012-12-31 | 0.00 | 93.11 |
2011-12-31 | 0.00 | 92.16 |
2010-12-31 | 0.00 | 93.27 |
历史平均 | 0.00 | 92.05 |
行业平均 | 0.00 | 91.69 |
- 流动比率是指流动资产与流动负债的比率。 江阴银行(002807)(以下简称“本公司”)当前流动比率高于历史平均水平,说明本公司短期偿债能力正在上升; 当前流动比率高于行业平均水平,说明本公司短期偿债能力处于行业上游。
- 资产负债比率是指流动负债和长期负债与总资产的比率。 江阴银行(002807)(以下简称“本公司”)当前资产负债比率0.91低于历史平均水平0.92,说明本公司经营风险正在下降; 当前资产负债比率0.91低于行业平均水平0.92,说明本公司经营风险处于行业下游。

日期 | 毛利率 (%) |
净利润率 (%) |
净资产收益率 (%) |
总资产收益率 (%) |
---|---|---|---|---|
2020-09-30TTM | 100.00 | 30.70 | 8.72 | 0.75 |
2019-12-31 | 0.00 | 29.72 | 8.61 | 0.80 |
2018-12-31 | 0.00 | 24.49 | 8.15 | 0.68 |
2017-12-31 | 0.00 | 30.24 | 8.84 | 0.69 |
2016-12-31 | 0.00 | 31.08 | 8.89 | 0.74 |
2015-12-31 | 0.00 | 32.54 | 11.26 | 0.90 |
2014-12-31 | 0.00 | 36.04 | 13.07 | 1.02 |
2013-12-31 | 0.00 | 44.88 | 18.35 | 1.35 |
2012-12-31 | 0.00 | 42.26 | 20.35 | 1.36 |
2011-12-31 | 0.00 | 46.73 | 20.94 | 1.60 |
2010-12-31 | 0.00 | 51.64 | 25.32 | 1.63 |
历史平均 | 60.58 | 37.77 | 15.02 | 1.11 |
行业平均 | 100.00 | 34.38 | 11.12 | 0.92 |
- 毛利率是指毛利占销售收入的百分比。 江阴银行(002807)(以下简称“本公司”)当前毛利率1.00高于历史平均水平0.61,说明本公司业务竞争力正在上升; 当前毛利率1.00高于行业平均水平1.00,说明本公司业务竞争力处于行业上游。
- 净利润率是指扣除所有成本、费用和企业所得税后的利润率。 江阴银行(002807)(以下简称“本公司”)当前净利润率0.31低于历史平均水平0.38,说明本公司盈利能力正在下降; 当前净利润率0.31低于行业平均水平0.34,说明本公司盈利能力处于行业下游。
- 净资产收益率是指净利润额与净资产的比值。 江阴银行(002807)(以下简称“本公司”)当前净资产收益率0.09低于历史平均水平0.15,说明本公司运用资产的能力正在下降; 当前净资产收益率0.09低于行业平均水平0.11,说明本公司运用资产的能力处于行业下游。
- 总资产收益率是指净利润额与总资产资产的比值。

日期 | 存货周转率 (次) |
固定资产周转率 (次) |
股东权益周转率 (次) |
总资产周转率 (次) |
---|---|---|---|---|
2020-09-30TTM | 0.00 | 3.55 | 0.28 | 0.02 |
2019-12-31 | 0.00 | 4.07 | 0.29 | 0.03 |
2018-12-31 | 0.00 | 4.12 | 0.30 | 0.03 |
2017-12-31 | 0.00 | 3.26 | 0.27 | 0.02 |
2016-12-31 | 0.00 | 4.34 | 0.27 | 0.02 |
2015-12-31 | 0.00 | 3.56 | 0.33 | 0.03 |
2014-12-31 | 0.00 | 3.93 | 0.36 | 0.03 |
2013-12-31 | 0.00 | 4.01 | 0.40 | 0.03 |
2012-12-31 | 0.00 | 4.06 | 0.47 | 0.03 |
2011-12-31 | 0.00 | 3.60 | 0.44 | 0.03 |
2010-12-31 | 0.00 | 3.73 | 0.47 | 0.03 |
历史平均 | 0.00 | 4.05 | 0.37 | 0.03 |
行业平均 | 0.00 | 3.66 | 0.32 | 0.03 |
- 存货周转率是指主营业务成本与平均存货余额的比率。 江阴银行(002807)(以下简称“本公司”)当前存货周转率高于历史平均水平,说明本公司存货运营效率正在上升; 当前存货周转率高于行业平均水平,说明本公司存货运营效率处于行业上游。
- 固定资产周转率是指销售收入净额与固定资产平均净值的比率。 江阴银行(002807)(以下简称“本公司”)当前固定资产周转率3.55低于历史平均水平4.05,说明本公司固定资产利用效率正在下降; 当前固定资产周转率3.55低于行业平均水平3.66,说明本公司固定资产利用效率处于行业下游。
- 股东权益周转率是指销售收入净额与股东权益平均净值的比率。 江阴银行(002807)(以下简称“本公司”)当前股东权益周转率0.28低于历史平均水平0.37,说明本公司所有者权益的获利能力正在下降; 当前股东权益周转率0.28低于行业平均水平0.32,说明本公司所有者权益的获利能力处于行业下游。
- 总资产周转率是指销售收入净额与总资产平均净值的比率。 江阴银行(002807)(以下简称“本公司”)当前总资产周转率0.02低于历史平均水平0.03,说明本公司整体资产的营运能力正在下降; 当前总资产周转率0.02低于行业平均水平0.03,说明本公司整体资产的营运能力处于行业下游。

日期 | 净利润 (百万元) |
净资产 (百万元) |
现金流 (百万元) |
---|---|---|---|
2020-09-30TTM | 1024 | 11743 | 1625 |
2019-12-31 | 1013 | 11757 | 2042 |
2018-12-31 | 857 | 10518 | 2529 |
2017-12-31 | 808 | 9149 | 3745 |
2016-12-31 | 778 | 8752 | 12761 |
2015-12-31 | 814 | 7234 | 6788 |
2014-12-31 | 818 | 6260 | 5791 |
2013-12-31 | 1000 | 5447 | 6181 |
2012-12-31 | 981 | 4821 | 11337 |
2011-12-31 | 884 | 4223 | 3452 |
2010-12-31 | 855 | 3376 | 6755 |
- 净利润是指利润总额中按规定交纳了所得税后公司的利润留成。
- 净资产是指属企业所有,并可以自由支配的资产,即所有者权益。
- 现金流是指企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。

日期 | 股息率 (%) |
股息支付率 (%) |
---|---|---|
2020-09-30TTM | 4.76 | 38.17 |
2019-12-31 | 0.89 | 8.93 |
2018-12-31 | 1.97 | 20.61 |
2017-12-31 | 1.81 | 32.79 |
2016-12-31 | 0.00 | 0.00 |
2015-12-31 | 0.00 | 0.00 |
2014-12-31 | 0.00 | 0.00 |
2013-12-31 | 0.00 | 0.00 |
2012-12-31 | 0.00 | 0.00 |
2011-12-31 | 0.00 | 0.00 |
2010-12-31 | 0.00 | 0.00 |
历史平均 | 1.89 | 26.70 |
行业平均 | 4.21 | 26.56 |
- 股息率是指股息与股票价格(年底收盘价)之间的比率。
- 股息支付率是指净收益中股利所占的比重。

日期 | 市净率 (倍) |
市盈率 (倍) |
---|---|---|
2020-09-30TTM | 0.70 | 8.01 |
2019-12-31 | 0.86 | 9.99 |
2018-12-31 | 0.85 | 10.47 |
2017-12-31 | 1.60 | 18.10 |
2016-12-31 | 2.18 | 24.58 |
2015-12-31 | 0.00 | 0.00 |
2014-12-31 | 0.00 | 0.00 |
2013-12-31 | 0.00 | 0.00 |
2012-12-31 | 0.00 | 0.00 |
2011-12-31 | 0.00 | 0.00 |
2010-12-31 | 0.00 | 0.00 |
历史平均 | 1.54 | 17.72 |
行业平均 | 0.70 | 6.31 |
- 市净率是指股价与每股净资产的比率。
- 市盈率是指股价与每股收益的比例。

日期 | 股价 (元) |
每股收益 (元) |
---|---|---|
2020-09-30TTM | 4.45 | 0.47 |
2019-12-31 | 4.66 | 0.47 |
2018-12-31 | 5.08 | 0.49 |
2017-12-31 | 8.28 | 0.46 |
2016-12-31 | 10.82 | 0.44 |
2015-12-31 | 0.00 | 0.52 |
2014-12-31 | 0.00 | 0.66 |
2013-12-31 | 0.00 | 0.80 |
2012-12-31 | 0.00 | 0.87 |
2011-12-31 | 0.00 | 0.78 |
2010-12-31 | 0.00 | 0.75 |
- 股价是指股价。
- 每股收益是指每股净利润。
估值分析
江阴银行(002807)的前一交易日收盘价为3.78元, 我们给予的估值为1.83元, 安全边际率为-51.59%。
注:估值公式为 — 估值 = 近几年复权每股收益的均值 × 长期市盈率的中位数。
爱股评级
我们给予江阴银行(002807)高估评级。