郑州银行(002936)基本面研究报告

2020-09-30 爱股网
公司概况
  • 公司全称：
    郑州银行股份有限公司
  • 注册地址：
    河南省郑州市郑东新区商务外环路22号
  • 公司简称：
    郑州银行
  • 法人代表：
    王天宇
  • 公司董秘：
    傅春乔
  • 注册资本(万元)：
    999999.9999
  • 行业种类：
    货币金融服务
  • 公司电话：
    0371-67009199
  • 公司网址：
    www.zzbank.cn
  • 上市时间：
    2018-09-19
  • 发行数量(万股)：
    600000000
  • 发行价格(元)：
    4.59
  • 发行市盈率(倍)：
    6.5
  • 发行方式：
    网下询价发行,上网定价发行
  • 公告查询：
    http://www.szse.cn/disclosure/listed/notice/index.html?stock=002936
最新业绩TTM
  • 每股收益
    0.5(元)
  • 每股净资产
    6.9(元)
  • 每股现金流
    3.15(元)
  • 净资产收益率
    7.32(%)
  • 总资产收益率
    0.58(%)
  • 毛利率
    100.00(%)
  • 利润增长率
    13.16(%)
  • 资产负债比
    92.10(%)
  • 市盈率
    4.1(倍)
  • 市净率
    0.3(倍)
  • 市盈增长比率
    0.3(倍)
  • EV / EBIT
    134.41(倍)
  • 市销率
    0.83(倍)
  • 市值(亿)
    122.58(亿元)

注：以上数据是基于郑州银行(002936)的2020-09-30报告并采用TTM方式（过去四个季度）编制。

主营业务构成

该股票的主营业务数据正在完善中，请稍后...

财务分析
郑州银行(002936)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股东权益比率
(%)		 固定资产比率
(%)
2020-09-30TTM 7.90 0.50
2019-12-31 7.97 0.47
2018-12-31 8.12 0.45
2017-12-31 7.67 0.42
2016-12-31 5.97 0.46
2015-12-31 6.71 0.60
2014-12-31 5.58 0.57
2013-12-31 6.39 0.62
2012-12-31 7.40 0.71
2011-12-31 8.67 1.02
2010-12-31 4.80 1.22
历史平均 6.74 0.52
行业平均 8.31 0.73
  • 股东权益比率是指股东权益与资产总额的比率。
  • 固定资产比率是指固定资产与资产总额的比率。
郑州银行(002936)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 流动比率
(倍)		 资产负债比率
(%)
2020-09-30TTM 0.00 92.10
2019-12-31 0.00 92.03
2018-12-31 0.00 91.88
2017-12-31 0.00 92.33
2016-12-31 0.00 94.03
2015-12-31 0.00 93.29
2014-12-31 0.00 94.42
2013-12-31 0.00 93.61
2012-12-31 0.00 92.60
2011-12-31 0.00 91.33
2010-12-31 0.00 95.20
历史平均 0.00 93.26
行业平均 0.00 91.69
  • 流动比率是指流动资产与流动负债的比率。 郑州银行(002936)（以下简称“本公司”）当前流动比率高于历史平均水平，说明本公司短期偿债能力正在上升； 当前流动比率高于行业平均水平，说明本公司短期偿债能力处于行业上游。
  • 资产负债比率是指流动负债和长期负债与总资产的比率。 郑州银行(002936)（以下简称“本公司”）当前资产负债比率0.92低于历史平均水平0.93，说明本公司经营风险正在下降； 当前资产负债比率0.92高于行业平均水平0.92，说明本公司经营风险处于行业上游。
郑州银行(002936)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 毛利率
(%)		 净利润率
(%)		 净资产收益率
(%)		 总资产收益率
(%)
2020-09-30TTM 100.00 21.17 7.32 0.58
2019-12-31 0.00 25.01 8.51 0.67
2018-12-31 0.00 27.80 8.35 0.67
2017-12-31 0.00 42.51 13.29 0.99
2016-12-31 0.00 40.87 18.78 1.10
2015-12-31 0.00 42.61 18.86 1.26
2014-12-31 0.00 44.52 21.60 1.21
2013-12-31 0.00 44.70 19.94 1.27
2012-12-31 0.00 44.20 19.04 1.41
2011-12-31 0.00 43.46 15.25 1.32
2010-12-31 0.00 42.79 22.69 1.09
历史平均 0.00 40.50 16.80 1.08
行业平均 100.00 34.38 11.12 0.92
  • 毛利率是指毛利占销售收入的百分比。 当前毛利率1.00高于行业平均水平1.00，说明本公司业务竞争力处于行业上游。
  • 净利润率是指扣除所有成本、费用和企业所得税后的利润率。 郑州银行(002936)（以下简称“本公司”）当前净利润率0.21低于历史平均水平0.41，说明本公司盈利能力正在下降； 当前净利润率0.21低于行业平均水平0.34，说明本公司盈利能力处于行业下游。
  • 净资产收益率是指净利润额与净资产的比值。 郑州银行(002936)（以下简称“本公司”）当前净资产收益率0.07低于历史平均水平0.17，说明本公司运用资产的能力正在下降； 当前净资产收益率0.07低于行业平均水平0.11，说明本公司运用资产的能力处于行业下游。
  • 总资产收益率是指净利润额与总资产资产的比值。
郑州银行(002936)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 存货周转率
(次)		 固定资产周转率
(次)		 股东权益周转率
(次)		 总资产周转率
(次)
2020-09-30TTM 0.00 5.57 0.35 0.03
2019-12-31 0.00 5.69 0.34 0.03
2018-12-31 0.00 5.36 0.29 0.02
2017-12-31 0.00 5.62 0.30 0.02
2016-12-31 0.00 5.83 0.45 0.03
2015-12-31 0.00 4.91 0.44 0.03
2014-12-31 0.00 4.78 0.49 0.03
2013-12-31 0.00 4.59 0.45 0.03
2012-12-31 0.00 4.47 0.43 0.03
2011-12-31 0.00 2.98 0.35 0.03
2010-12-31 0.00 2.09 0.53 0.03
历史平均 0.00 5.18 0.40 0.03
行业平均 0.00 3.66 0.32 0.03
  • 存货周转率是指主营业务成本与平均存货余额的比率。 郑州银行(002936)（以下简称“本公司”）当前存货周转率高于历史平均水平，说明本公司存货运营效率正在上升； 当前存货周转率高于行业平均水平，说明本公司存货运营效率处于行业上游。
  • 固定资产周转率是指销售收入净额与固定资产平均净值的比率。 郑州银行(002936)（以下简称“本公司”）当前固定资产周转率5.57高于历史平均水平5.18，说明本公司固定资产利用效率正在上升； 当前固定资产周转率5.57高于行业平均水平3.66，说明本公司固定资产利用效率处于行业上游。
  • 股东权益周转率是指销售收入净额与股东权益平均净值的比率。 郑州银行(002936)（以下简称“本公司”）当前股东权益周转率0.35低于历史平均水平0.40，说明本公司所有者权益的获利能力正在下降； 当前股东权益周转率0.35高于行业平均水平0.32，说明本公司所有者权益的获利能力处于行业上游。
  • 总资产周转率是指销售收入净额与总资产平均净值的比率。 郑州银行(002936)（以下简称“本公司”）当前总资产周转率0.03高于历史平均水平0.03，说明本公司整体资产的营运能力正在上升； 当前总资产周转率0.03高于行业平均水平0.03，说明本公司整体资产的营运能力处于行业上游。
郑州银行(002936)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 净利润
(百万元)		 净资产
(百万元)		 现金流
(百万元)
2020-09-30TTM 2988 40844 18660
2019-12-31 3285 38590 17767
2018-12-31 3059 36650 22521
2017-12-31 4280 32206 19254
2016-12-31 3999 21296 16123
2015-12-31 3356 17795 14514
2014-12-31 2463 11406 10089
2013-12-31 1902 9536 7620
2012-12-31 1460 7671 6306
2011-12-31 958 6282 2948
2010-12-31 629 2773 3170
  • 净利润是指利润总额中按规定交纳了所得税后公司的利润留成。
  • 净资产是指属企业所有，并可以自由支配的资产，即所有者权益。
  • 现金流是指企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。
郑州银行(002936)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股息率
(%)		 股息支付率
(%)
2020-09-30TTM 4.83 19.82
2019-12-31 3.23 27.04
2018-12-31 0.00 0.00
2017-12-31 0.00 0.00
2016-12-31 0.00 0.00
2015-12-31 0.00 0.00
2014-12-31 0.00 0.00
2013-12-31 0.00 0.00
2012-12-31 0.00 0.00
2011-12-31 0.00 0.00
2010-12-31 0.00 0.00
历史平均 0.00 0.00
行业平均 4.21 26.56
  • 股息率是指股息与股票价格（年底收盘价）之间的比率。
  • 股息支付率是指净收益中股利所占的比重。
郑州银行(002936)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 市净率
(倍)		 市盈率
(倍)
2020-09-30TTM 0.30 4.10
2019-12-31 0.71 8.38
2018-12-31 0.82 9.82
2017-12-31 0.00 0.00
2016-12-31 0.00 0.00
2015-12-31 0.00 0.00
2014-12-31 0.00 0.00
2013-12-31 0.00 0.00
2012-12-31 0.00 0.00
2011-12-31 0.00 0.00
2010-12-31 0.00 0.00
历史平均 0.82 9.82
行业平均 0.70 6.31
  • 市净率是指股价与每股净资产的比率。
  • 市盈率是指股价与每股收益的比例。
郑州银行(002936)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股价
(元)		 每股收益
(元)
2020-09-30TTM 4.43 0.50
2019-12-31 4.65 0.55
2018-12-31 5.07 0.52
2017-12-31 0.00 0.80
2016-12-31 0.00 0.75
2015-12-31 0.00 0.65
2014-12-31 0.00 0.62
2013-12-31 0.00 0.48
2012-12-31 0.00 0.37
2011-12-31 0.00 0.24
2010-12-31 0.00 0.44
  • 股价是指股价。
  • 每股收益是指每股净利润。
估值分析

郑州银行(002936)的前一交易日收盘价为2.07元， 我们给予的估值为0.0元， 安全边际率为-100.00%。

注：估值公式为 — 估值 = 近几年复权每股收益的均值 × 长期市盈率的中位数。

爱股评级

我们给予郑州银行(002936)高估评级。

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