请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版

爱股网

 找回密码
 注册

QQ登录

只需一步,快速开始

搜索
爱股网 门户 财经博文 查看内容

转载:从2019年初看中美竞争--七赛道争夺战

2019-1-26 13:05| 发布者: 采编员| 查看: 106| 评论: 0|原作者: 但斌|来自: 新浪博客

摘要: 从2019年初看中美竞争--七赛道争夺战 原创: 深圳宁南山 宁南山 今天 文章有点长,看完需要有点耐心。 今天我们看下中美的新兴产业竞争情况,什么是新兴产业呢? 新兴产业是和传统产业对应的,传统产业由于技术已经 ...
从2019年初看中美竞争--七赛道争夺战 原创: 深圳宁南山  宁南山  今天 文章有点长,看完需要有点耐心。 今天我们看下中美的新兴产业竞争情况,什么是新兴产业呢? 新兴产业是和传统产业对应的,传统产业由于技术已经完全成熟,商业模式已经完全成熟,市场格局已经大体稳定,所以产值增加的空间有限。 而新兴的产业,技术,商业模式,管理模式,市场都在不断发展中,因此它们具备产值不断扩大的特征,也是一个国家,乃至全世界未来经济增长的主要领域。   为什么在发达国家中,我最看好美国的未来,而且在很长一段时间里面,发达国家里面没有任何一个国家具备挑战美国的能力?究其原因还是因为美国对新兴产业的牢牢掌控。 新兴产业的出现,有可能产生巨量的经济产出,从而大大的提升一个国家的经济实力,大大的提高一个国家的高薪岗位数量,我国过去十几年出现的庞大程序员群体,就是来自于中国以前从来没有过的互联网产业。 虽然我国数百万程序员喜欢自称屌丝,但是实际上他们可以说是相对比较富裕的群体了,毕竟基层的普通员工,年薪动不动几十万甚至上百万的行业并不多。 程序员们之所以觉得自己是屌丝,主要是因为他们很多是来自农村,小镇,县城等区域,从小的确生活在不富裕的家庭和地区,其实就收入来看,绝对是前段高富帅的行列。   观察新兴产业的崛起,有很多不同的观察维度, 今天我们从全球市值来观察, 股市的市值,反应的不只是一家公司现在的情况,同时也反映了市场对公司未来的价值判断。如果一个产业长期来看不被看好,处于衰退期,这个行业的公司估值往往会很低,而反之就会很高。   2018年3月,普华永道发布了全球市值100强的公司,如下: 苹果、Alphabet、微软,亚马逊、腾讯控股、伯克希尔哈撒韦、阿里巴巴、Facebook,摩根大通,强生,中国工商银行,爱克森美孚,美国银行,三星电子,荷兰皇家壳牌,沃尔玛,中国建设银行,富国银行,雀巢,VISA,英特尔,百威英博,台积电,美国电话电报公司,雪佛龙,中国石油,诺华,辉瑞,丰田,联合健康,思科,家得宝,中国农业银行,宝洁,罗氏,Verizon,波音,平安保险,中国移动,汇丰控股,甲骨文,可口可乐,万事达,中国银行,花旗银行,联合利华,康卡斯特,LV,百事,菲莫国际,迪士尼,艾伯维,道达尔,陶氏杜邦,默沙东,IBM,英伟达,茅台,BP石油,英美烟草,3M电气,SAP,Netflix,欧莱雅,麦当劳,诺和诺德,安进,中国石化,奥驰亚集团,通用电气,安贝夫,招商银行,加拿大皇家银行,必和必拓,美敦力,西门子,霍尼韦尔,耐克,Naspers,Adobe,中国人寿,桑坦德集团,雅培,多伦多道明银行,联合太平洋,Bristol-Myers Squibb,埃森哲,友邦,德州仪器,赛诺菲,联合技术,booking holdings,大众,安联,高盛,Gilead Science,澳洲联邦银行,Inditex集团,葛兰素史克,博通   如果把美国公司单独拿出来,高达54家, 排在全球第二的是中国大陆,有13家, 分别是:腾讯,阿里,中国工商银行,中国建设银行,中石油,中国农业银行,平安保险,中国移动,中国银行,茅台,中国石化,招商银行,中国人寿。 另外香港有一家友邦保险,台湾有一家台积电。所以总共是15家。   我知道看到这个名单,肯定会有人忍不住了,中国这些公司都是互联网,电信,能源,金融,食品,保险领域,总体都没啥技术含量! 而且13:54,地球的未来还是在美帝手里啊。 先不要着急,国家的崛起一定是全方位的,各个领域都要有明星企业, 另外一个原因是中国股市的市值偏低,不像美股那样一路长阳,因此中国进入全球一百强的企业数量受到影响, 不过放心,那些没有进入全球前一百强的中国新兴势力,本文也不会漏过。   中国大陆13家公司分别是ICT(互联网+电信),金融,能源,保险,消费五个产业 其实如果看美国上榜的产业,其实这些行业也都会有。   1:能源化工行业:中美2:3 中国是中石油,中石化,美国有爱克森美孚,雪佛龙和陶氏杜邦 首先我在之前的文章里面强调的,能源产业是高科技产业, 能源产品的每一步:勘探,开采,炼制加工,运输,存储等,无一不是高科技, 这是基本由欧美+中国在主导的产业。   能源行业的公司都是高科技公司,我们印象中觉得中石油和中石化不是高科技公司,是因为我们的印象都来自加油站。 就以石油化工产品为例,中石化除了满足国内需要外,还每年出口70多万吨催化剂、润滑油、石蜡、石油焦、沥青等到世界各地。销售金额5亿多美元。 2018年12月8日,我国嫦娥四号月球探测器升空,其关键装置使用的4款润滑油、润滑脂,就来自中石化旗下的长城润滑油公司   再以石油开采为例,中国石化同时大量出口自行生产的钻机、钢管、塔器、反应器、换热器等到全球各个产油国。除此之外,中石化还出口油管、套管、钻杆、修井机、钻管、无缝管、钻探设备、压裂设备、电缆等等。 中东,非洲,拉美,俄罗斯,东南亚等产油国,这些东西他们大部分是不会制造的,要么从中国买,要么从欧美买。   实际上你如果看全球市值100强榜单,能够进入这个榜单的能源公司全球只有7家, 要么来自中国(中石油,中石化),要么来自欧美(英国BP,荷兰皇家壳牌,美国雪佛龙,美国爱克森美孚,法国道达尔)。   他们的市值那么高,可不只仅仅是因为卖的油多,而是因为背后的技术能力。我们也看到,能源这个领域日本和韩国这样的经济强国,俄罗斯,中东,非洲和南美的产油大国,都没有上市公司入榜全球市值一百强。 像日本这样的国家,由于本土没有石油,也没有殖民地,因此也没有发展出先进和完整的油气资源勘探和开采能力。   掌握了技术能力,就可以得到高额的回报。 2018年7月,中国石油东方地球物理勘探有限责任公司(BGP)与阿布扎比国家石油公司(ADNOC)签署的海上和陆上三维采集合同为例,该合同金额高达16亿美元,也是全球物探行业有史以来三维采集作业涉及金额最大的一笔合同,我们也可以一窥,仅仅是石油的物理勘探这一个环节,都可以带来丰厚的回报。 除了勘探,还有工程服务,以中石化为例,2011-2016年累计签订工程技术服务合同745个,合同额109.8亿美元,平均每年18亿美元左右。   2018年11月1日,普华永道思略特发布的第14期全球创新1000强(上市公司), 中石油以19亿美元的研发支出排在中国公司第6位,全球第84位。 中石化排在上市公司第18位,研发投入10亿美元,全球第167位。 没错,我们眼中的“加油站”,其实研发投入都在全球前200位,要知道世界五百强,也就是进入全球前五百位,所以世界前200,已经是很高的排位了。   但是实话实说,能源这个行业,中国依靠几大国有集团:中石油,中石化,中海油,中化集团等等,其要赶上欧美巨头的技术实力还需要时间,并且国企还面临一个追赶效率的问题,毕竟国企担负的各种非赚钱任务也多。 前段时间爆出来的中石化交易损失问题,就让人触目惊心。   另外一个问题是,石油和电力都是高度垄断,存在着供应商竞争准入的问题, 国内民营企业,在和存在各种关联的国有电力装备公司,国有石油装备公司竞争的时候,是天然的存在劣势的。这也是我国很多领域存在的通病,不少国企成立了自己的零部件和设备供应商,倾向于内部垂直整合,从集团下属供应商那里采购,而民营企业则往往被排除在外,或者被要求以极低的价格报价才有机会。 所以内部垂直整合,只要在满足一定条件的时候才是好事, 国内企业运营中,这样的案例已经有很多了,不只是国企,一些大的民营企业也是同样的,自己有子公司生产零部件,由于旱涝保收,反而内部零部件供应商的竞争力长期无法提升,反而拖累了整体系统的竞争力。   当然,国内民营装备公司也在不断的进取和壮大, 2018年4月,我国民营公司山东科瑞石油装备有限公司控股的联合体成功与巴西国家石油公司(Petrobras,以下简称“巴油”)签署了位于里约州的伊塔博拉伊市天然气处理厂(UPGN)工程项目,项目金额近6亿美金。这是迄今为止巴西当地最大的天然气处理项目。   除了能源行业,还有和能源高度相关的化工行业, 在全球化工领域,陶氏杜邦和中石化分列世界第2和世界第3位。   然后是消费产业,中国对美国为:1:11,这个领域的差距有一个银河系。 我国只有茅台一家消费类公司进入全球市值一百强, 而美国有沃尔玛,家得宝,宝洁,可口可乐,百事,菲莫国际(烟草),迪士尼,Netflix,麦当劳,奥驰亚(烟草,旗下万宝路),耐克. 涵盖了从零售,酒店,鞋类服饰,烟草,娱乐,饮食,饮料,日用品在内的各个领域   消费这个产业,虽然看起来没有什么技术含量,所以也很容易让人忽视。 我们的目光都放在了半导体,汽车,航空航天,军工武器等先进技术工业上面, 而忽略了一个事实,消费类的品牌往往是一个国家软实力的体现, 它不仅能够给一个国家赚取巨额的利润,也能够承担起向全世界输出文化的使命,文化这个东西,往往都是通过消费行为不停的灌输的。 消费者在消费一样东西的时候,所获得的不只是产品本身的“硬好处”,也能够获取心理上的愉悦感和高级感。 你开着一辆奇瑞,和开着一辆奥迪出现在别人面前,心理上的感觉是完全不一样的。   美国的消费产业,就有百事可乐,可口可乐,麦当劳,肯德基,沃尔玛,迪士尼,Netflix等消费类的大公司,他们实际上也在无形中起到传播美国文化,营造“美国高级感”的作用。   改革开放之后,第一批来中国的美国品牌就包括可口可乐,成为美国文化象征之一。 在张艺谋的电影《一个都不能少》里面,有乡村教师魏敏芝带农村的孩子们去买可乐喝的镜头,里面的小孩还说出了自己对能喝一口可乐的向往,说可乐感觉麻麻的,很好喝。 我们今天熟知的圣诞老人穿着红色衣服的形象,就是可口可乐公司在20世纪初创造的,时间是1931年初发布的广告,由可口可乐公司找的画家Haddon Sundblom创作,之前其实可口可乐公司在1923年和1930年都找不同的画家创造过两版圣诞老人形象,但是都不如这个1931年的版本大受欢迎,之后Sundblom成为了可口可乐公司的固定合作画家,一直合作到1964年,成为了今天圣诞老人的形象。 以下链接是可口可乐公司官网的链接: https://www.coca-cola.com.cn/videos/the-legend-of-coca-cola-and-santa-haddon-sundblom-39-s-vision-ykxmzi1nzixndayoa==   1990年第一家麦当劳在中国深圳开业, 1990年第一家麦当劳在莫斯科开业都引起巨大轰动和排队。 2014年越南开了第一家麦当劳,当天引起了巨大的反响,排起了长龙,不得不延长营业时间,好不容易进店的顾客,总是购买更多的薯条,汉堡和各种单品,目的是尝遍所有的食物品种,下图是越南女孩不忘对麦当劳拍照发到社交媒体。   在这个百强排行榜里,中国真正上档次又很知名的消费类品牌,只有茅台一家上榜,这个不是太多了,而是太少了,全球的消费者,在消费一样东西的时候,能够知道这是来自中国的,如果还能从消费当中获取“高端”“上档次”的愉悦感,也会无形中改变中国的形象。 试想一下,当一个帅气的中国男人和一个优雅的中国女人出现在广告上,推销一种中国的消费产品,而外国人能从消费这款产品中获取高级感,会在无形中形成中国和中国人高级的条件反射,就如今天中国人在国内看到的高档和奢侈品牌的广告,总是会出现白人男女模特一样。说起模特,淘宝等电商上面,各种服装饰品店,封面大量被白人模特占据, 按照我的观察,国内原创设计服装品牌的店铺,使用国模的比例更高,因为服装设计根据国人体型完成,而那些没有原创设计只是转卖的店铺,反而喜欢用外模。 这也说明产品有竞争力,自信也就建立起来了。   我国的消费品牌,即使是茅台,在国际市场还有很大欠缺,什么时候,茅台能够出现在全球各地的高端社交场合,高端酒吧,成为高端的主流之一,那才更值得高兴。 同样的还有国内应该出现麦当劳这样的全球性餐饮品牌,迪士尼这样的娱乐品牌等等, 我的亲戚,去了美国玩了环球影城之后,兴奋的直接发朋友圈说“老外就是棒!”,这就是消费品牌对人的心理潜移默化的影响作用。   我们都说文化输出,其实文化输出是需要载体的, 一般我们习惯的把载体局限到电影,电视剧,歌曲,综艺节目之类,其实不然,文化输出是涵盖到方方面面的。 麦当劳,肯德基,可口可乐,百事可乐为代表的美式食品文化, 耐克为代表的美式服装和体育文化, 迪士尼,环球影城为代表的娱乐文化等等 在消费类领域,中国需要巨头企业,然而这个领域我们却非常差, 除了茅台没有任何的高端消费品牌,其实茅台现在也很争气了, 曾经中国人是很崇拜什么人头马,XO,轩尼诗之类的国外烈性酒的,现在这种崇拜大大消退了,茅台已经成为不可争议的高端酒品。   当然了,最后还是要来点希望,我国还是有不少潜力企业在逐渐壮大,虽然他们现在看起来并没有那么高大上。 比如餐饮连锁,海底捞已经成为中国市值最高的餐饮企业,2017年营收106亿人民币。 但是其他的餐饮企业还没有跟上来,中餐还没有在全球打得响的品牌。   在运动服装领域,安踏已经成为国内的领头羊,并且这几年发力非常明显, 2018年1-6月,安踏体育营收105.53亿人民币,比上年同期大幅增长44.1%,股东应占净利达到19.45亿,净利率达到18.4%,其在2009年收购全球十大运动服装品牌FILA的中国商标和运营之后,目前发展比较成功,FILA销售出现猛增。 同时安踏还在不断通过并购欧美高端品牌的方式进军国际。 2018年上半年,森马,李宁,利郎等国产品牌增速都不错,全部都在17%以上。   类似于迪士尼,环球影城这样的大型主题公园, 国内华侨城集团,华强方特,长隆集团,万达集团都在做,实际上从规模上来看,这些中国公司都在全球20强甚至10强的行列。 虽然在文化IP上,以及体验感上有很大的差距,但是至少已经有了一定规模。   另外更为重要的,在某些方面中国已经在走向世界一流水平, 最为典型的就是手机游戏,以及以抖音(海外版叫TikTok)为首的短视频, 你在youtube上搜索tik tokChina,会发现大量抖音上的短视频在国外有很高的点击量,更有很多国外网友听到里面的歌曲,去搜索中文歌来听,以及表达想到中国旅游,觉得中国人在里面展现出来的生活很富有。 中国产的手机游戏不仅在本土绝对优势,而且在中国以外的国家也占据了份额最高的行列。 互联网理论上是没有边界,游戏可以收割全世界的青少年的金钱,并且把利润返回到中国。   主题公园,服装,餐饮,歌曲,电影,综艺节目,影视剧,零售集团,高端酒店,消费日用品,凡是与消费类相关的东西,都实际上承担了文化输出的使命。 以酒店为例,说起高端上档次的,我们都知道丽思卡尔顿,洲际酒店,希尔顿,四季,凯宾斯基等等,全球有没有一听就能够代表中国的同时高端上档次的酒店品牌?   还有就是零售渠道问题,我看过很多中国企业在开拓海外市场的案例, 尤其是面向消费者的产品,当中国制造业公司好不容易开始创立了品牌,要想在西方国家销售的时候,都遇到一个阻力,就是国外的知名零售商认为中国品牌吸引力和质量技术水平不够,不愿意上架销售,当零售的渠道掌握在别人手里,实际上是加大了开拓的难度。 这方面国内的零售巨头也需要走出去,在国外占据一定份额,这实际上也是打开中国制造的通路,中国的零售卖场是天然的中国制造推销场所。   不只是制造业企业,互联网的平台也非常重要,中国现在手机游戏公司研发游戏越来越强,但是在发行游戏的时候,却需要借助iOS App Store和google play的应用商店,这些平台抽成都是毫不手软的,以苹果为例,动辄就是30%。 更为著名的就是微信公众号打赏,凡是消费者用苹果手机打赏的, 苹果要求抽成30%,当然腾讯比较有骨气,果断拒绝,宁肯关闭iOS打赏通道也不妥协,最终苹果退让,2018年6月双方达成一致,苹果不收取抽成。   除了平台以外,游戏的发行商也要获取利润,比例一般也在30%以上。 一个中东的少年,充值了10美元玩中国产的游戏,能到中国游戏开发商手里的可能只有3美元,其他7美元都被游戏发行商和平台拿走。 国内把google play禁了,让国产手机的各种应用商店反而有了发展空间,其实这些平台也是要分享开发者的利益的,毕竟掌握了渠道。   在消费这方面,我们是1:13,实际上我们看美国这13家厂家,每一家都能够创造巨大的产值和利润,这是一条非常广阔的道路,尽管它的高科技色彩似乎没有那么浓厚。 我用似乎两个字,其实消费品背后一样需要高科技,每个从环球影城出来的人,都会惊叹技术给娱乐体验带来的惊人的飞跃。   3:金融业:中国对美国为5:8 中国5家(中国工商银行,中国建设银行,中国农业银行,中国银行,招商银行) 美国8家(伯克希尔哈撒韦,摩根大通,美国银行,富国银行,VISA,万事达,花旗,高盛) 每次一看到全球巨头企业里面的中国企业,就会有人说啊怎么中国都是一堆银行,其实中国的金融业还不够发达,只不过其他领域更加不发达,还没有企业上榜而已。   目前很多在国外运营的中国企业,在海外运营业务往往都是和外资银行合作。 如果使用过外资银行的服务,都知道收费一般是很贵的,你可以在国内试试办理汇丰银行或者花旗银行的卡。   这些中国企业在海外运营为什么不选择中资银行呢? 实际上到目前为止,中资银行在海外的分布依然少的可怜。 下图是2018年12月的中国工商银行全球分行分布,非洲竟然一个也没有。 2018年11月,工行才在菲律宾设立了第一个分行,这么近的国家,之前竟然一直没有工行的存在。即使在东南亚,工行也没有覆盖所有的国家。 我国四大银行之一的中国银行,在整个非洲只有2个分行,一个在赞比亚,一个在南非。 在美洲只在加拿大,美国,巴拿马,开曼,巴西有分行。 在其他的国家,只能“间接”开展工作,因为中资银行通过收购控股了一些银行。 中国各大银行的全球化,还做的很不够。   你在深圳应聘制造业企业,会发现几乎所有的企业都有一个职位, 叫海外销售经理,或者是海外项目经理,原因很简单,深圳的制造业企业都是全球销售,大批年轻人被派到世界各地做产品推广。 但是你到中国的银行业,金融业应聘,会发现要求常驻或者长期到国外出差的岗位很少,这背后就是全球化还不够。   另外一个是美国的VISA和万事达, 我国的银联倒是发展较快,这些年我一直往国外跑,可以深刻的体会到银联的全球可使用性在不断提升,这跟中国人出国旅游的兴起有很大关系。 东南亚的热门国家不用说了,像菲律宾,泰国,越南之类都可以直接用银联取钱。 去年我到瑞典,一到斯德哥尔摩机场,就直接有欢迎使用银联卡的中文广告,可惜是在自动扶梯上看到没有拍照。 法国巴黎也是可以银联直接从取款机取钱,而且还有中文界面。 甚至连东欧国家,也一样能找到银联卡可以取钱的地方。可以说现在在国外的ATM机器上找到银联的标识,ATM机器上支持中文界面,都已经不能够引起我的兴奋了。   更为重要的还有SWIFT报文系统, 全球各银行间的汇款结算采用SWFIT码识别的形式,每个银行都有一个单独的SWIFT码, SWIFT公司总部虽然在比利时,也是中立机构,实际上也是美国控制。 2012年2月,美国参议院银行委员会提议美国国会立法,要求SWIFT禁止伊朗的受制裁银行和实体利用其网络。3月份SWIFT史无前例地取消了被美国列入黑名单的伊朗金融机构的会员资格。 伊朗的国际支付结算通道遭到封锁,伊朗无法和其他国家在国际交易中使用美元进行直接结算。导致其他国家进口伊朗原油、燃料油和铁矿石遇到困难   伊朗事件表明了美元跨境支付和SWIFT系统处于美国的控制之下,对中国的境外贸易构成了威胁。为什么SWIFT作为一个多国银行共同成立的国际中立机构,却不得不听从美国的指令?这跟美元霸权关系很大。   SWIFT只是一个全球不同银行间的报文系统。 美元的跨境支付清算主要在CHIPS上完成, 美国自己有两大支付清算系统,一个是CHIPS(银行同业清算系统),一个是Fedwire。 啥叫清算?清算就是算账。 两个银行之间,双方都有大量的分行和支行,双方都有大量的企业账户和个人账户,每天这些都发生着大量的汇款往来,这个量可以在几万笔,几十万笔, 这里面大量交易的金额是会互相抵消的,那么怎么才能知道这一天下来双方究竟应该汇多少钱呢? 这过程就是请算,最后清算下来啊原来这么多交易互相抵消后,A银行应该汇给B银行1万美元,那么就完成结算,这个过程没有电子支付系统是不行的,靠人工和票据根本无法完成。   其中Fedwire由于在美国境内清算网络庞大,主要用于美国境内的美元清算, 而CHIPS主要用于国际,也就是美国境外的美元清算,占比大约在95%以上,如果某家银行不是CHIPS系统的参与行,那就需要找一家CHIPS的参与行作为代理进行美元清算。 CHIPS到2012年全球总共有53家参与行,包括中国的六大国有银行:中国银行,中信银行,交通银行,招商银行,工商银行及建设银行。   在这里举个例子, 以深圳市农村商业银行为例,该银行显然不是CHIPS的参与行,但是该银行显然要做美元跨境支付业务啊,怎么呢? 于是该银行选择和美国的富国银行合作,深圳农村商业银行在富国银行纽约分行设立了美元账户,由富国银行作为中间行进行美元清算和跨境支付。   如果你是一家中国企业,出口了货物到了墨西哥, 墨西哥的进口商要汇美元给你在深圳农村商业银行的账户, 那么以下是你需要提供给墨西哥进口商的汇款信息,我们可以清楚的看到,除了你在深圳农村商业银行的账号和公司名称地址电话,以及深圳农村商业银行的SWIFT码之外, 还要提供富国银行纽约分行的SWIFT码。下图来自深圳农村商业银行官网。 很显然,我们假设深圳农村商业银行的SWIFT码资格被取消了,那么它就无法进行国际间的美元结算,就好比你的微信账号被取消了,别人想给你微信转账也转不了。   不只是SWIFT报文系统(不管是美元,欧元,还是其他货币,都使用Swift) 另外呢,美国还可以切断某家银行对跨境美元支付系统CHIPS系统的使用,使其无法进行美元跨境交易的清算和支付,毕竟CHIPS系统完全是美国人控制的, CHIPS的所有参与行都在美国境内,具体的说是在纽约,比如上面的富国银行纽约分行, 再例如中国银行纽约分行才是CHIPS的参与行,中行的其他分行是没有资格的。 由于美元跨境清算和支付都要通过这些美国境内的CHIPS成员银行进行,因此美国人很清楚的知道每一笔美元资金的流向,也可以随时冻结每一笔美元。 举个例子,深圳农村商业银行的跨境美元汇款,就是通过其在富国银行纽约分行开设的美元账户进行的,美国人是可以选择关闭和冻结这个账户,禁止其进行美元交易。 所以如果美国想制裁某家中国公司,金融制裁也是一个手段。   2012年3月SWIFT取消了伊朗的金融机构会员资格之后, 2012年4月,中国人民银行开始启动人民币跨境支付系统建设, 2012年8月,美国人对中国的昆仑银行进行制裁,关闭了昆仑银行的CHIPS系统使用,导致昆仑银行只能使用欧元和人民币进行交易。理由是昆仑银行对伊朗公司提供了金融服务。   不过有意思的是,昆仑银行从2012年遭受制裁以后,长久以来始终是我国企业和伊朗进行贸易的唯一银行通道。 原因并不复杂,昆仑银行是中石油旗下的银行,中石油从伊朗进口石油,但是伊朗不仅无法使用美元贸易,而且SWIFT也被切断了,外汇储备是没有办法汇入和汇出伊朗,那该怎么办呢?   中石油负责从伊朗进口石油到中国,同时伊朗的银行在中国昆仑银行开设人民币账户和欧元账户,中国公司进口石油之后,就向伊朗银行开设在昆仑银行的账户打款人民币和欧元。 反过来如果你是一家中国公司,要向伊朗卖东西,那你也要在昆仑银行开设人民币账户,其他银行是没有办法操作的,你的这个人民币账户,就是用来接收伊朗的银行设在昆仑银行的账户打给你的人民币货款的。   经过中国三年的准备, 2015年10月8日,中国打造的人民币跨境支付系统(Cross-BorderInterbank Payment System,以下简称“CIPS”)(一期)成功上线运行。该系统对应于美国的CHIPS 跨境美元支付系统。 首批19家银行为工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、华夏银行、民生银行、招商银行、兴业银行、平安银行、浦发银行、汇丰银行(中国)、花旗银行(中国)、渣打银行(中国)、星展银行(中国)、德意志银行(中国)、法国巴黎银行(中国)、澳大利亚和新西兰银行(中国)和东亚银行(中国) 有没有注意到,和CHIPS的所有参与行都在美国境内类似,CIPS的所有参与行也都在中国境内?   上午9时,中国银行悉尼分行率先通过CIPS系统将澳大利亚某公司3700.84万元人民币汇至境内,成功办理了首笔业务,请注意这是中行的海外分行汇款人民币到境内,因此无需SWIFT code,使用CIPS自己的报文也是可以的。   中国人民银行在当时答记者提问时,不只是打造和CHIPS对应的跨境支付系统,而且明确的指出在报文部分为自行设计,但由于系统接入银行数量比较少,仍然必须兼容SWIFT,便于全球使用。 “采用国际通用ISO20022报文标准,采纳统一规范的中文四角码,支持中英文传输,在名称、地址、收费等栏位设置上更有利于人民币业务的自动处理。CIPS报文设计充分考虑了与现行SWIFT MT报文的转换要求,便于跨境业务直通处理并支持未来业务发展需求”   2018年5月2日,CIPS二期在上海正式上线,对系统进行了升级优化,增加了支持的业务类型,延长了交易时间,同时在报文部分:“进一步完善报文设计。增加报文类型和可扩展性,优化报文字段定义,便利参与者和相关部门进行合规管理” CIPS现阶段还是必须要依赖SWIFT的,毕竟SWIFT是一个巨大的生态,全球的银行都在SWFIT里面,就好比阿里推出过自己的手机操作系统YunOS,也必须兼容安卓的APP一样。 但是如果双方都是CIPS的会员行,同时也都有CIPS码,也认同人民币交易,那也可以抛开SWFIT进行结算。 简单的说,美帝的CHIPS是美元跨境清算支付系统,我国对应CIPS是人民币跨境支付清算系统,现阶段,由于人民币的国际化比不过美元,所以CIPS处于弱势,生态圈很小。   SWIFT其实以后也会面临尴尬,虽然是中立机构,但是不得不听美国的对某国进行制裁,但是这样无疑于证明了自己的非独立性,促使中国甚至欧盟另起炉灶,以规避政治风险。 只是SWIFT的生态做的比较完善,人民币,英镑,欧元,美元,日元等跨境支付都可以通过SWIFT报文进行,暂时还离不开它罢了。   2018年前三季度,以中国银行为例,办理人民币跨境结算业务4.26万亿元,同比增长60%。 中国目前已经与30多个国家和地区签订双边本币互换协议,其实也是在推动人民币的使用范围扩大,摆脱对CHIPS和SWIFT的依赖。   另外推行人民币国际化,根据参考消息2018年12月7日的报道, 以人民币计价的石油期货2018年3月26日在上海国际能源交易中心(INE)挂牌交易。目前INE已经超过迪拜,成为世界第三大石油交易所。与纽约商品交易所(NYMEX)和伦敦洲际交易所并列,它们分别交易美国西得克萨斯中间基原油(WTI)和欧洲布伦特原油期货。 注意不管是美国,英国,还是迪拜交易所,都是用美元计价,只有INE的石油期货是人民币计价。 2018年3月底,INE石油期货成交量为2万至3万手(1手约合1000桶),到10月底达到310万手(占全球市场的16%)。而其主要对手纽约商品交易所和伦敦洲际交易所明显受到挤压。10月它们占全球石油期货市场的份额分别从60%下降到52%,以及从38%下降到32%。   根据《参考消息》的援引外媒报道, GaveKal金融研究服务公司执行董事路易斯·文森特表示:“这一切(中美贸易战及美国对各大产油国的各种制裁),促使中国和产油国积极使商品市场去美元化(通过启动以人民币计价的石油期货和签署人民币长期合约)。” 甚至是一些暂时没有受到制裁的国家,都表达了转向上海人民币石油贸易的意向。例如,印尼国家石油公司表示,将从2019年起购买不是以美元、而是以包括人民币在内的其他货币计价的原油(日采购量将达570万桶)。 人民币国际化起初是蓬勃发展的态势,但由于2015-2016年在人民币对美元汇率下降的背景下出现发展放缓。据环球银行间金融通信协会的数据,2018年下半年的几个月,人民币在银行间贸易和资本业务结算中占了1.6%-1.7%。   4:ICT产业:中国对美国为3:17 中国的3家是:阿里,腾讯,中国移动

路过

雷人

握手

鲜花

鸡蛋
收藏 邀请

最新评论

QQ|联系我们|我的微博|开放平台|免责声明|小黑屋|手机版|爱股网 ( 陕ICP备19013157号 ) 

GMT+8, 2020-8-12 23:52

Powered by Discuz! X3.4

© 2001-2013 Comsenz Inc.

返回顶部