中国人保(601319)基本面研究报告

2020-09-30 爱股网
公司概况
  • 公司全称：
    中国人民保险集团股份有限公司
  • 注册地址：
    北京市西城区西长安街88号1至13层
  • 公司简称：
    中国人保
  • 法人代表：
    缪建民
  • 公司董秘：
    唐志刚
  • 注册资本(万元)：
    999999.9999
  • 行业种类：
    保险业
  • 公司电话：
    010-69009192
  • 公司网址：
    www.picc.com.cn
  • 上市时间：
    2018-11-15
  • 发行数量(万股)：
    1800000000
  • 发行价格(元)：
    3.34
  • 发行市盈率(倍)：
    8.87
  • 发行方式：
    网下询价发行,上网定价发行
  • 公告查询：
    http://www.sse.com.cn/assortment/stock/list/info/announcement/index.shtml?productId=601319
最新业绩TTM
  • 每股收益
    0.45(元)
  • 每股净资产
    4.47(元)
  • 每股现金流
    1.68(元)
  • 净资产收益率
    9.99(%)
  • 总资产收益率
    2.21(%)
  • 毛利率
    100.00(%)
  • 利润增长率
    -0.03(%)
  • 资产负债比
    78.85(%)
  • 市盈率
    11.61(倍)
  • 市净率
    1.16(倍)
  • 市盈增长比率
    -275.59(倍)
  • EV / EBIT
    38.16(倍)
  • 市销率
    0.39(倍)
  • 市值(亿)
    2295.23(亿元)

注：以上数据是基于中国人保(601319)的2020-09-30报告并采用TTM方式（过去四个季度）编制。

主营业务构成

该股票的主营业务数据正在完善中，请稍后...

财务分析
中国人保(601319)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股东权益比率
(%)		 固定资产比率
(%)
2020-09-30TTM 21.15 2.23
2019-12-31 21.79 2.26
2018-12-31 19.91 2.45
2017-12-31 18.82 2.42
2016-12-31 18.25 2.56
2015-12-31 18.52 2.72
2014-12-31 16.00 2.76
2013-12-31 12.55 2.92
2012-12-31 12.10 3.19
2011-12-31 8.19 3.26
2009-12-31 11.00 4.48
历史平均 18.30 2.58
行业平均 11.62 0.84
  • 股东权益比率是指股东权益与资产总额的比率。
  • 固定资产比率是指固定资产与资产总额的比率。
中国人保(601319)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 流动比率
(倍)		 资产负债比率
(%)
2020-09-30TTM 0.00 78.85
2019-12-31 0.00 78.21
2018-12-31 0.00 80.09
2017-12-31 0.00 81.18
2016-12-31 0.00 81.75
2015-12-31 0.00 81.48
2014-12-31 0.00 84.00
2013-12-31 0.00 87.45
2012-12-31 0.00 87.90
2011-12-31 0.00 91.81
2009-12-31 0.00 89.00
历史平均 0.00 81.70
行业平均 3.06 88.38
  • 流动比率是指流动资产与流动负债的比率。 中国人保(601319)（以下简称“本公司”）当前流动比率高于历史平均水平，说明本公司短期偿债能力正在上升；
  • 资产负债比率是指流动负债和长期负债与总资产的比率。 中国人保(601319)（以下简称“本公司”）当前资产负债比率0.79低于历史平均水平0.82，说明本公司经营风险正在下降； 当前资产负债比率0.79低于行业平均水平0.88，说明本公司经营风险处于行业下游。
中国人保(601319)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 毛利率
(%)		 净利润率
(%)		 净资产收益率
(%)		 总资产收益率
(%)
2020-09-30TTM 100.00 4.75 9.99 2.21
2019-12-31 0.00 5.71 12.23 2.80
2018-12-31 0.00 3.87 8.82 1.89
2017-12-31 0.00 4.87 12.16 2.41
2016-12-31 0.00 4.68 11.42 2.23
2015-12-31 0.00 6.74 16.61 3.22
2014-12-31 0.00 5.24 13.89 2.34
2013-12-31 0.00 4.12 11.35 1.60
2012-12-31 0.00 4.11 10.45 1.47
2011-12-31 0.00 3.55 16.54 1.35
2009-12-31 0.00 1.09 7.84 0.55
历史平均 0.00 5.08 12.58 2.42
行业平均 100.00 9.77 17.76 1.92
  • 毛利率是指毛利占销售收入的百分比。 当前毛利率1.00高于行业平均水平1.00，说明本公司业务竞争力处于行业上游。
  • 净利润率是指扣除所有成本、费用和企业所得税后的利润率。 中国人保(601319)（以下简称“本公司”）当前净利润率0.05低于历史平均水平0.05，说明本公司盈利能力正在下降； 当前净利润率0.05低于行业平均水平0.10，说明本公司盈利能力处于行业下游。
  • 净资产收益率是指净利润额与净资产的比值。 中国人保(601319)（以下简称“本公司”）当前净资产收益率0.10低于历史平均水平0.13，说明本公司运用资产的能力正在下降； 当前净资产收益率0.10低于行业平均水平0.18，说明本公司运用资产的能力处于行业下游。
  • 总资产收益率是指净利润额与总资产资产的比值。
中国人保(601319)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 存货周转率
(次)		 固定资产周转率
(次)		 股东权益周转率
(次)		 总资产周转率
(次)
2020-09-30TTM 0.00 20.87 2.20 0.46
2019-12-31 0.00 21.67 2.25 0.49
2018-12-31 0.00 19.96 2.45 0.49
2017-12-31 0.00 20.43 2.62 0.49
2016-12-31 0.00 18.64 2.61 0.48
2015-12-31 0.00 17.54 2.58 0.48
2014-12-31 0.00 16.15 2.79 0.45
2013-12-31 0.00 13.27 3.09 0.39
2012-12-31 0.00 11.25 2.96 0.36
2011-12-31 0.00 11.68 4.64 0.38
2009-12-31 0.00 11.25 4.58 0.50
历史平均 0.00 18.54 2.61 0.48
行业平均 0.00 23.31 1.69 0.20
  • 存货周转率是指主营业务成本与平均存货余额的比率。 中国人保(601319)（以下简称“本公司”）当前存货周转率高于历史平均水平，说明本公司存货运营效率正在上升； 当前存货周转率高于行业平均水平，说明本公司存货运营效率处于行业上游。
  • 固定资产周转率是指销售收入净额与固定资产平均净值的比率。 中国人保(601319)（以下简称“本公司”）当前固定资产周转率20.87高于历史平均水平18.54，说明本公司固定资产利用效率正在上升； 当前固定资产周转率20.87低于行业平均水平23.31，说明本公司固定资产利用效率处于行业下游。
  • 股东权益周转率是指销售收入净额与股东权益平均净值的比率。 中国人保(601319)（以下简称“本公司”）当前股东权益周转率2.20低于历史平均水平2.61，说明本公司所有者权益的获利能力正在下降； 当前股东权益周转率2.20高于行业平均水平1.69，说明本公司所有者权益的获利能力处于行业上游。
  • 总资产周转率是指销售收入净额与总资产平均净值的比率。 中国人保(601319)（以下简称“本公司”）当前总资产周转率0.46低于历史平均水平0.48，说明本公司整体资产的营运能力正在下降； 当前总资产周转率0.46高于行业平均水平0.20，说明本公司整体资产的营运能力处于行业上游。
中国人保(601319)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 净利润
(百万元)		 净资产
(百万元)		 现金流
(百万元)
2020-09-30TTM 19769 197790 74364
2019-12-31 22401 183133 76984
2018-12-31 13450 152468 61601
2017-12-31 16646 136919 72819
2016-12-31 14334 125536 46729
2015-12-31 19176 115444 49884
2014-12-31 12818 92289 39307
2013-12-31 8121 71575 46607
2012-12-31 6832 65374 73873
2011-12-31 5185 31344 0
2009-12-31 1671 21327 0
  • 净利润是指利润总额中按规定交纳了所得税后公司的利润留成。
  • 净资产是指属企业所有，并可以自由支配的资产，即所有者权益。
  • 现金流是指企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。
中国人保(601319)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股息率
(%)		 股息支付率
(%)
2020-09-30TTM 2.24 25.95
2019-12-31 0.60 9.02
2018-12-31 0.00 0.00
2017-12-31 0.00 0.00
2016-12-31 0.00 0.00
2015-12-31 0.00 0.00
2014-12-31 0.00 0.00
2013-12-31 0.00 0.00
2012-12-31 0.00 0.00
2011-12-31 0.00 0.00
2009-12-31 0.00 0.00
历史平均 0.00 0.00
行业平均 1.62 18.96
  • 股息率是指股息与股票价格（年底收盘价）之间的比率。
  • 股息支付率是指净收益中股利所占的比重。
中国人保(601319)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 市净率
(倍)		 市盈率
(倍)
2020-09-30TTM 1.16 11.61
2019-12-31 1.83 14.98
2018-12-31 1.56 17.69
2017-12-31 0.00 0.00
2016-12-31 0.00 0.00
2015-12-31 0.00 0.00
2014-12-31 0.00 0.00
2013-12-31 0.00 0.00
2012-12-31 0.00 0.00
2011-12-31 0.00 0.00
2009-12-31 0.00 0.00
历史平均 1.56 17.69
行业平均 2.07 11.70
  • 市净率是指股价与每股净资产的比率。
  • 市盈率是指股价与每股收益的比例。
中国人保(601319)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股价
(元)		 每股收益
(元)
2020-09-30TTM 7.26 0.45
2019-12-31 7.59 0.51
2018-12-31 5.38 0.30
2017-12-31 0.00 0.39
2016-12-31 0.00 0.34
2015-12-31 0.00 0.45
2014-12-31 0.00 0.30
2013-12-31 0.00 0.19
2012-12-31 0.00 0.16
2011-12-31 0.00 0.15
2009-12-31 0.00 0.05
  • 股价是指股价。
  • 每股收益是指每股净利润。
估值分析

中国人保(601319)的前一交易日收盘价为5.19元， 我们给予的估值为0.0元， 安全边际率为-100.00%。

注：估值公式为 — 估值 = 近几年复权每股收益的均值 × 长期市盈率的中位数。

爱股评级

我们给予中国人保(601319)高估评级。

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