正如过去３０年唱空中国经济，２０年唱空中国房地产一样，总有一天空头会正确的，只是不知道是哪一个瞬间。当下，中国银行业总资产２００万亿，出现１０万亿坏账，实际损失也不过就是５万亿上下，这对银行业整体来说也是利好。１０万亿实际损失，那需要２０万亿坏账，实际不良贷款率１０个百分点以上，基本就是港股银行股估值体现的风险。好的，你说对了，市场是正确的。 我认为，银行的实际坏账水平，就是公布出来的关注类贷款比例。只要是这个数据出现收敛，基本上就没什么可质疑性，毫无疑问的不良资产风险降低。我不相信银行的财务报表，我相信一大批看着银行财务报表分析的分析师和经济学家么？刻舟求剑的道理，不是很简单么。 我对银行实际坏账率的估计大概５个百分点上下，当前股价体现的坏账水平大概１０个百分点，这种评估是建立在中国宏观经济见底，进入长期复苏的基础上。相对于那些常年唱空银行，在银行上没有赚钱的人来说，丰胸这种常年满仓银行股且赚了钱的人，永远都是错的。我是在跟一个永远都无法证实的预言对抗。 我对市场的赶脚是黔驴技穷了。不换剧本，唱不下去了。 |
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