小兵研究｜理工科学生进入金融行业准备

自我介绍：北京top2 大学理科博士研究生，CFA一级，暑期进入股转公司发审部。

理工科学生转行目前成为一个热门的话题，在科研的选拔过程中，最红能够经历本科，硕士，博士，博士后一路走过来，最终拿到教职的只能是极少数。最近几年，尤其是国家号召建设研究性大学以后，研究生招生名额增加，造成理工科学生供给增加。而传统的海外博后，相关行业内企业收到美国特朗普上台科研经费缩减，英国脱欧科研项目减少，国内传统制造业不景气，理工类学生寻找对口岗位就业面临较大困难。

金融行业由于收入较高，行业危险性较小（相比于化工，核能），吸引了一大批理工科学生开始寻求进入金融行业的机会。与此同时，一方面金融行业是一个非常看重学校和学历的地方，而转行的学生往往有着较好的教育背景，另一方面，理工科学生往往经历过比较扎实的理论学习和枯燥的实验室生活，论文的撰写过程也能够锻炼一个的人的文笔和作图。这些都是金融行业所看重的。

以上算是宏观分析一下行业需求和理工科学生优劣，接下来结合自己的经历谈一下进入股转公司过程和在此之前做的准备。

我本科毕业于C9中的另一所985，本科期间兴趣比较广泛，在学习化学专业至于，修读了金融学辅修。研究生阶段进入北京，2015年末，由于科研不顺利和师兄们找工作的困难，决定转行进入金融行业。

首先我要进入那个行业，金融行业的细分领域非常多，银行，非银金融机构，一级市场，二级市场，股票，债券，衍生品，私募，公募。每一种内部都有很多岗位，所需要的素质也各自不同。结合我自己的情况，研究生期间最多的工作就是收集文献，所以我适合去做需要处理大量数据和信息的工作，自信自己的信息收集，分析能力还是不错的。随后，我和我认识的在金融行业的人都好好聊了聊，包括之前进入一家证券做新三板挂牌的同学，从事股票分析师的师兄，毕业去做私募的师兄，一级后来认识的在四大行工作的朋友。通过与他们的交流，我了解到金融行业中不同方向的人究竟在做怎样的工作。四大行的朋友是中后台管理部门，主要得工作就是细化总行的业绩指标，设计活动来推动下级支行完成目标，并完成对下级部门的考核。私募的同学介绍了私募的一般工作流程，他从事的是私募分析师助理的工作，每天的任务就是研究各个上市公司的股票，结合市场信息汇总给基金经理。从事新三板挂牌的同学介绍了他参与中小企业挂牌新三板的完整过程，讲述了这个过程中遇到的很多鲜活的案例。

通过与他们的交流，结合我自己的当时的情况，我选择了分析师作为自己的职业目标。四大行的工作相对来说比较轻松，但是个人的发展比较缓慢，朋友也提到，他们的环境非常安逸，不太适合年轻人。新三板挂牌的工作需要较多的会计，法律知识，这些都是我的短板，而注册会计师考试和司法考试都不是那么容易通过，加上我自己对于一级市场兴趣不是很大，所以也被pass。分析师的工作能够进入到比较大的券商研究所，第一份工作的平台非常重要，对于以后的职业发展和跳槽都有非常重要的意义。同时，证券行业研究的工作能够发挥我善于收集，整理信息的工作。师兄的原话是这份工作就和咱们写文章差不多，只不过一个是研究物质，一个是研究公司。

确立了职业的目标，接下来就是如何实现目标。当时我按照师兄的建议，参加了证券从业资格考试，并且申请了和君商学院第九届。在和君商学院学习期间，最大的收获就是参与了和君咨询与绝味食品的合作项目，这个项目让我能够与很多优秀的咨询师交流，学习商业文案撰写。但是这些是不够的，证券从业的知识太多简单，我自己与另一个同学交流后，当时计算机系的他正在参加CFA考试，也准备往行业研究的路子上走，经过与他的交流，我自己的也去查阅了一些关于CFA考试的资料，我也决定参加CFA考试。并于2015年9月报名，并于次年6月通过了CFA一级的考试，具体的考试准备这里就不展开了，如果大家有兴趣可以作为下个月的作业来好好写一下。值得一提的是，在准备CFA一级考试的过程中，大概在四月，当时我的固定收益部分学的非常不好，很担心自己当年能否顺利通过一级考试，如果不过的话很担心简历上没有东西可写，所以于2016年年4月报名了当年的CPA考试-会计，财管，战略。结果一级结果七月底出来以后就没心思好好复习，最终CPA当年只有财管凭借着CFA一级的基础过了财管，其他两科都没过。

2017年3月开始找实习，从我们学校的网站上开始找，主要的目标是在北京有研究所的大券商和大的国企。之所以这样是因为北京的话目前只有大券商如中信建投，银河大的国企如中石油战略投资部才能解决北京户口。那段时间每天晚上都会投一家，先后投了东方证券研究所，建信基金，中欧基金，申万宏源研究所，以及我一直关注的全国中小企业股权转让公司。股转公司的好处是他是金融市场改革的前沿，实行公司体制，这就让我这样的学生能够有机会去试一试。而类似的上交所，深交所由于是事业单位，对于专业的要求比较高，恐怕我连简历关都过不了。

有回应的只有三家，东方证券研究所当时来学校面试，二对一面试，没有笔试，答得不太好，后来没有回应。

泰康资产的回应是给我发了一封拒信。

股转公司当时参加完他们的宣讲会后，进入了笔试名单，笔试内容是专业和行测，性格测试。专业不是很难，行测之前完全没准备，基本不会。

面试在金融街，形式比较新颖，当时面完了就安心回去等消息了。大概一周以后除了结果，进入发审部暑期实习。

总结经验就是：

1 专业不对，证书来凑，初级的证券从业，中高级的CFA，CPA都很有用。

2 可以适当参加培训，推荐申万宏源的分析师，这个我之前因为担心CFA考试占用时间没有报，后来一个师兄在里面做分析师推荐去听了几次，感觉讲的特别好。

3 每次考试之后都要复盘，第一次面试失败以后就回去好好复盘当天的表面，总结了的当天的得失，为第二次顺利通过股转面试打下基础。

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