张家港行(002839)基本面研究报告

2020-09-30 爱股网
公司概况
  • 公司全称：
    江苏张家港农村商业银行股份有限公司
  • 注册地址：
    江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号
  • 公司简称：
    张家港行
  • 法人代表：
    季颖
  • 公司董秘：
    张平
  • 注册资本(万元)：
    999999.9999
  • 行业种类：
    货币金融服务
  • 公司电话：
    0512-56968018
  • 公司网址：
    www.zrcbank.com
  • 上市时间：
    2017-01-24
  • 发行数量(万股)：
    180760000
  • 发行价格(元)：
    4.37
  • 发行市盈率(倍)：
    14.64
  • 发行方式：
    网下询价发行,上网定价发行
  • 公告查询：
    http://www.szse.cn/disclosure/listed/notice/index.html?stock=002839
最新业绩TTM
  • 每股收益
    0.55(元)
  • 每股净资产
    6.06(元)
  • 每股现金流
    1.71(元)
  • 净资产收益率
    9.04(%)
  • 总资产收益率
    0.71(%)
  • 毛利率
    100.00(%)
  • 利润增长率
    -4.46(%)
  • 资产负债比
    91.90(%)
  • 市盈率
    7.44(倍)
  • 市净率
    0.67(倍)
  • 市盈增长比率
    -1.69(倍)
  • EV / EBIT
    137.07(倍)
  • 市销率
    1.77(倍)
  • 市值(亿)
    73.57(亿元)

注：以上数据是基于张家港行(002839)的2020-09-30报告并采用TTM方式（过去四个季度）编制。

主营业务构成

该股票的主营业务数据正在完善中，请稍后...

财务分析
张家港行(002839)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股东权益比率
(%)		 固定资产比率
(%)
2020-09-30TTM 8.10 0.62
2019-12-31 8.73 0.61
2018-12-31 8.82 0.53
2017-12-31 8.13 0.61
2016-12-31 8.26 0.46
2015-12-31 8.67 0.51
2014-12-31 8.97 0.57
2013-12-31 7.71 0.46
2012-12-31 7.09 0.46
2011-12-31 6.44 0.47
2010-12-31 7.13 0.56
历史平均 8.24 0.51
行业平均 8.31 0.73
  • 股东权益比率是指股东权益与资产总额的比率。
  • 固定资产比率是指固定资产与资产总额的比率。
张家港行(002839)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 流动比率
(倍)		 资产负债比率
(%)
2020-09-30TTM 0.00 91.90
2019-12-31 0.00 91.27
2018-12-31 0.00 91.18
2017-12-31 0.00 91.87
2016-12-31 0.00 91.74
2015-12-31 0.00 91.33
2014-12-31 0.00 91.03
2013-12-31 0.00 92.29
2012-12-31 0.00 92.91
2011-12-31 0.47 93.56
2010-12-31 0.39 92.87
历史平均 0.00 91.76
行业平均 0.00 91.69
  • 流动比率是指流动资产与流动负债的比率。 张家港行(002839)（以下简称“本公司”）当前流动比率高于历史平均水平，说明本公司短期偿债能力正在上升； 当前流动比率高于行业平均水平，说明本公司短期偿债能力处于行业上游。
  • 资产负债比率是指流动负债和长期负债与总资产的比率。 张家港行(002839)（以下简称“本公司”）当前资产负债比率0.92高于历史平均水平0.92，说明本公司经营风险正在上升； 当前资产负债比率0.92高于行业平均水平0.92，说明本公司经营风险处于行业上游。
张家港行(002839)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 毛利率
(%)		 净利润率
(%)		 净资产收益率
(%)		 总资产收益率
(%)
2020-09-30TTM 100.00 23.50 9.04 0.71
2019-12-31 0.00 24.33 8.94 0.76
2018-12-31 0.00 27.27 8.42 0.72
2017-12-31 0.00 31.25 9.22 0.73
2016-12-31 0.00 28.64 9.41 0.77
2015-12-31 0.00 28.31 9.58 0.83
2014-12-31 0.00 30.51 11.53 1.00
2013-12-31 0.00 46.58 18.32 1.42
2012-12-31 0.00 48.03 19.66 1.40
2011-12-31 0.00 49.97 20.38 1.31
2010-12-31 0.00 50.78 18.33 1.30
历史平均 0.00 34.37 12.31 0.98
行业平均 100.00 34.38 11.12 0.92
  • 毛利率是指毛利占销售收入的百分比。 当前毛利率1.00高于行业平均水平1.00，说明本公司业务竞争力处于行业上游。
  • 净利润率是指扣除所有成本、费用和企业所得税后的利润率。 张家港行(002839)（以下简称“本公司”）当前净利润率0.23低于历史平均水平0.34，说明本公司盈利能力正在下降； 当前净利润率0.23低于行业平均水平0.34，说明本公司盈利能力处于行业下游。
  • 净资产收益率是指净利润额与净资产的比值。 张家港行(002839)（以下简称“本公司”）当前净资产收益率0.09低于历史平均水平0.12，说明本公司运用资产的能力正在下降； 当前净资产收益率0.09低于行业平均水平0.11，说明本公司运用资产的能力处于行业下游。
  • 总资产收益率是指净利润额与总资产资产的比值。
张家港行(002839)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 存货周转率
(次)		 固定资产周转率
(次)		 股东权益周转率
(次)		 总资产周转率
(次)
2020-09-30TTM 0.00 4.91 0.37 0.03
2019-12-31 0.00 5.15 0.36 0.03
2018-12-31 0.00 4.96 0.30 0.03
2017-12-31 0.00 3.86 0.29 0.02
2016-12-31 0.00 5.87 0.33 0.03
2015-12-31 0.00 5.75 0.34 0.03
2014-12-31 0.00 5.74 0.37 0.03
2013-12-31 0.00 6.61 0.40 0.03
2012-12-31 0.00 6.38 0.41 0.03
2011-12-31 0.00 5.65 0.41 0.03
2010-12-31 0.00 4.57 0.36 0.03
历史平均 0.00 5.60 0.35 0.03
行业平均 0.00 3.66 0.32 0.03
  • 存货周转率是指主营业务成本与平均存货余额的比率。 张家港行(002839)（以下简称“本公司”）当前存货周转率高于历史平均水平，说明本公司存货运营效率正在上升； 当前存货周转率高于行业平均水平，说明本公司存货运营效率处于行业上游。
  • 固定资产周转率是指销售收入净额与固定资产平均净值的比率。 张家港行(002839)（以下简称“本公司”）当前固定资产周转率4.91低于历史平均水平5.60，说明本公司固定资产利用效率正在下降； 当前固定资产周转率4.91高于行业平均水平3.66，说明本公司固定资产利用效率处于行业上游。
  • 股东权益周转率是指销售收入净额与股东权益平均净值的比率。 张家港行(002839)（以下简称“本公司”）当前股东权益周转率0.37高于历史平均水平0.35，说明本公司所有者权益的获利能力正在上升； 当前股东权益周转率0.37高于行业平均水平0.32，说明本公司所有者权益的获利能力处于行业上游。
  • 总资产周转率是指销售收入净额与总资产平均净值的比率。 张家港行(002839)（以下简称“本公司”）当前总资产周转率0.03高于历史平均水平0.03，说明本公司整体资产的营运能力正在上升； 当前总资产周转率0.03高于行业平均水平0.03，说明本公司整体资产的营运能力处于行业上游。
张家港行(002839)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 净利润
(百万元)		 净资产
(百万元)		 现金流
(百万元)
2020-09-30TTM 989 10950 3099
2019-12-31 954 10668 3349
2018-12-31 835 9918 3156
2017-12-31 763 8279 5596
2016-12-31 689 7326 4961
2015-12-31 673 7027 7055
2014-12-31 731 6340 7667
2013-12-31 1003 5471 13722
2012-12-31 978 4975 18113
2011-12-31 909 4459 18050
2010-12-31 680 3707 13624
  • 净利润是指利润总额中按规定交纳了所得税后公司的利润留成。
  • 净资产是指属企业所有，并可以自由支配的资产，即所有者权益。
  • 现金流是指企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。
张家港行(002839)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股息率
(%)		 股息支付率
(%)
2020-09-30TTM 3.69 27.40
2019-12-31 2.53 28.42
2018-12-31 1.87 21.64
2017-12-31 0.85 23.69
2016-12-31 0.00 0.00
2015-12-31 0.00 0.00
2014-12-31 0.00 0.00
2013-12-31 0.00 0.00
2012-12-31 0.00 0.00
2011-12-31 0.00 0.00
2010-12-31 0.00 0.00
历史平均 1.36 22.66
行业平均 4.21 26.56
  • 股息率是指股息与股票价格（年底收盘价）之间的比率。
  • 股息支付率是指净收益中股利所占的比重。
张家港行(002839)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 市净率
(倍)		 市盈率
(倍)
2020-09-30TTM 0.67 7.44
2019-12-31 1.01 11.25
2018-12-31 0.98 11.58
2017-12-31 2.56 27.76
2016-12-31 0.00 0.00
2015-12-31 0.00 0.00
2014-12-31 0.00 0.00
2013-12-31 0.00 0.00
2012-12-31 0.00 0.00
2011-12-31 0.00 0.00
2010-12-31 0.00 0.00
历史平均 1.77 19.67
行业平均 0.70 6.31
  • 市净率是指股价与每股净资产的比率。
  • 市盈率是指股价与每股收益的比例。
张家港行(002839)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股价
(元)		 每股收益
(元)
2020-09-30TTM 5.48 0.55
2019-12-31 5.94 0.53
2018-12-31 5.35 0.46
2017-12-31 11.72 0.42
2016-12-31 0.00 0.42
2015-12-31 0.00 0.41
2014-12-31 0.00 0.45
2013-12-31 0.00 0.62
2012-12-31 0.00 0.60
2011-12-31 0.00 0.84
2010-12-31 0.00 1.25
  • 股价是指股价。
  • 每股收益是指每股净利润。
估值分析

张家港行(002839)的前一交易日收盘价为4.07元， 我们给予的估值为0.0元， 安全边际率为-100.00%。

注：估值公式为 — 估值 = 近几年复权每股收益的均值 × 长期市盈率的中位数。

爱股评级

我们给予张家港行(002839)高估评级。

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