长沙银行(601577)基本面研究报告
2026-03-31
爱股网
公司概况
- 公司全称：长沙银行股份有限公司
- 注册地址：湖南省长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座
- 公司简称：长沙银行
- 法人代表：朱玉国
- 公司董秘：杨敏佳
- 注册资本(万元)：999999.9999
- 行业种类：
- 公司电话：0731-89934772
- 公司网址：
- 上市时间：2018-09-26
- 发行数量(万股)：342160000
- 发行价格(元)：7.99
- 发行市盈率(倍)：6.97
- 发行方式：网下询价发行,上网定价发行
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公告查询：
最新业绩TTM
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每股收益2.05(元)
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每股净资产20.59(元)
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每股现金流27.22(元)
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净资产收益率9.94(%)
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总资产收益率0.63(%)
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毛利率100.00(%)
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利润增长率16.54(%)
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资产负债比93.53(%)
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市盈率4.47(倍)
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市净率0.44(倍)
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市盈增长比率0.27(倍)
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EV / EBIT121.78(倍)
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市销率1.42(倍)
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市值(亿)368.37(亿元)
注：以上数据是基于长沙银行(601577)的2026-03-31报告并采用TTM方式（过去四个季度）编制。
主营业务构成
该股票的主营业务数据正在完善中，请稍后...
财务分析
| 日期 | 股东权益比率 (%) |
固定资产比率 (%) |
|---|---|---|
| 2026-03-31TTM | 6.47 | 0.10 |
| 2025-12-31 | 6.49 | 0.10 |
| 2024-12-31 | 7.01 | 0.12 |
| 2023-12-31 | 6.70 | 0.15 |
| 2022-12-31 | 6.87 | 0.17 |
| 2021-12-31 | 7.11 | 0.21 |
| 2020-12-31 | 6.49 | 0.26 |
| 2019-12-31 | 6.95 | 0.26 |
| 2018-12-31 | 6.03 | 0.29 |
| 2017-12-31 | 5.10 | 0.32 |
| 2016-12-31 | 5.31 | 0.32 |
| 历史平均 | 5.61 | 0.26 |
| 行业平均 | 7.96 | 0.53 |
- 股东权益比率是指股东权益与资产总额的比率。
- 固定资产比率是指固定资产与资产总额的比率。
| 日期 | 流动比率 (倍) |
资产负债比率 (%) |
|---|---|---|
| 2026-03-31TTM | 0.00 | 93.53 |
| 2025-12-31 | 0.00 | 93.51 |
| 2024-12-31 | 0.00 | 92.99 |
| 2023-12-31 | 0.00 | 93.30 |
| 2022-12-31 | 0.00 | 93.13 |
| 2021-12-31 | 0.00 | 92.89 |
| 2020-12-31 | 0.00 | 93.51 |
| 2019-12-31 | 0.00 | 93.05 |
| 2018-12-31 | 0.00 | 93.97 |
| 2017-12-31 | 0.00 | 94.90 |
| 2016-12-31 | 0.00 | 94.69 |
| 历史平均 | 0.00 | 94.39 |
| 行业平均 | 0.00 | 92.04 |
- 流动比率是指流动资产与流动负债的比率。 长沙银行(601577)（以下简称“本公司”）当前流动比率高于历史平均水平，说明本公司短期偿债能力正在上升； 当前流动比率高于行业平均水平，说明本公司短期偿债能力处于行业上游。
- 资产负债比率是指流动负债和长期负债与总资产的比率。 长沙银行(601577)（以下简称“本公司”）当前资产负债比率0.94低于历史平均水平0.94，说明本公司经营风险正在下降； 当前资产负债比率0.94高于行业平均水平0.92，说明本公司经营风险处于行业上游。
| 日期 | 毛利率 (%) |
净利润率 (%) |
净资产收益率 (%) |
总资产收益率 (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2026-03-31TTM | 100.00 | 32.18 | 9.94 | 0.63 |
| 2025-12-31 | 0.00 | 32.14 | 10.13 | 0.65 |
| 2024-12-31 | 0.00 | 30.49 | 10.03 | 0.69 |
| 2023-12-31 | 0.00 | 31.66 | 11.29 | 0.77 |
| 2022-12-31 | 0.00 | 31.24 | 11.31 | 0.79 |
| 2021-12-31 | 0.00 | 31.48 | 11.46 | 0.83 |
| 2020-12-31 | 0.00 | 30.85 | 12.04 | 0.79 |
| 2019-12-31 | 0.00 | 30.90 | 12.50 | 0.87 |
| 2018-12-31 | 0.00 | 32.84 | 14.45 | 0.87 |
| 2017-12-31 | 0.00 | 32.86 | 16.88 | 0.85 |
| 2016-12-31 | 0.00 | 32.39 | 16.00 | 0.85 |
| 历史平均 | 0.00 | 35.21 | 17.48 | 0.96 |
| 行业平均 | 0.00 | 39.56 | 8.56 | 0.68 |
- 毛利率是指毛利占销售收入的百分比。
- 净利润率是指扣除所有成本、费用和企业所得税后的利润率。 长沙银行(601577)（以下简称“本公司”）当前净利润率0.32低于历史平均水平0.35，说明本公司盈利能力正在下降； 当前净利润率0.32低于行业平均水平0.40，说明本公司盈利能力处于行业下游。
- 净资产收益率是指净利润额与净资产的比值。 长沙银行(601577)（以下简称“本公司”）当前净资产收益率0.10低于历史平均水平0.17，说明本公司运用资产的能力正在下降； 当前净资产收益率0.10高于行业平均水平0.09，说明本公司运用资产的能力处于行业上游。
- 总资产收益率是指净利润额与总资产资产的比值。
| 日期 | 存货周转率 (次) |
固定资产周转率 (次) |
股东权益周转率 (次) |
总资产周转率 (次) |
|---|---|---|---|---|
| 2026-03-31TTM | 0.00 | 20.00 | 0.30 | 0.02 |
| 2025-12-31 | 0.00 | 19.45 | 0.31 | 0.02 |
| 2024-12-31 | 0.00 | 19.56 | 0.32 | 0.02 |
| 2023-12-31 | 0.00 | 16.64 | 0.36 | 0.02 |
| 2022-12-31 | 0.00 | 14.47 | 0.37 | 0.03 |
| 2021-12-31 | 0.00 | 12.26 | 0.37 | 0.03 |
| 2020-12-31 | 0.00 | 10.01 | 0.39 | 0.03 |
| 2019-12-31 | 0.00 | 10.94 | 0.41 | 0.03 |
| 2018-12-31 | 0.00 | 9.10 | 0.44 | 0.03 |
| 2017-12-31 | 0.00 | 8.04 | 0.51 | 0.03 |
| 2016-12-31 | 0.00 | 8.23 | 0.49 | 0.03 |
| 历史平均 | 0.00 | 11.60 | 0.49 | 0.03 |
| 行业平均 | 0.00 | 3.22 | 0.22 | 0.02 |
- 存货周转率是指主营业务成本与平均存货余额的比率。 长沙银行(601577)（以下简称“本公司”）当前存货周转率高于历史平均水平，说明本公司存货运营效率正在上升； 当前存货周转率高于行业平均水平，说明本公司存货运营效率处于行业上游。
- 固定资产周转率是指销售收入净额与固定资产平均净值的比率。 长沙银行(601577)（以下简称“本公司”）当前固定资产周转率20.00高于历史平均水平11.60，说明本公司固定资产利用效率正在上升； 当前固定资产周转率20.00高于行业平均水平3.22，说明本公司固定资产利用效率处于行业上游。
- 股东权益周转率是指销售收入净额与股东权益平均净值的比率。 长沙银行(601577)（以下简称“本公司”）当前股东权益周转率0.30低于历史平均水平0.49，说明本公司所有者权益的获利能力正在下降； 当前股东权益周转率0.30高于行业平均水平0.22，说明本公司所有者权益的获利能力处于行业上游。
- 总资产周转率是指销售收入净额与总资产平均净值的比率。 长沙银行(601577)（以下简称“本公司”）当前总资产周转率0.02低于历史平均水平0.03，说明本公司整体资产的营运能力正在下降； 当前总资产周转率0.02高于行业平均水平0.02，说明本公司整体资产的营运能力处于行业上游。
| 日期 | 净利润 (百万元) |
净资产 (百万元) |
现金流 (百万元) |
|---|---|---|---|
| 2026-03-31TTM | 8233 | 82786 | 109452 |
| 2025-12-31 | 8108 | 80017 | 86844 |
| 2024-12-31 | 7827 | 78014 | 69564 |
| 2023-12-31 | 7463 | 66109 | 62842 |
| 2022-12-31 | 6811 | 60243 | 42908 |
| 2021-12-31 | 6304 | 55022 | 25626 |
| 2020-12-31 | 5338 | 44333 | 25044 |
| 2019-12-31 | 5080 | 40633 | 23652 |
| 2018-12-31 | 4479 | 30996 | 16065 |
| 2017-12-31 | 3931 | 23284 | 26057 |
| 2016-12-31 | 3190 | 19940 | 20170 |
- 净利润是指利润总额中按规定交纳了所得税后公司的利润留成。
- 净资产是指属企业所有，并可以自由支配的资产，即所有者权益。
- 现金流是指企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。
| 日期 | 股息率 (%) |
股息支付率 (%) |
|---|---|---|
| 2026-03-31TTM | 0.00 | 0.00 |
| 2025-12-31 | 7.18 | 30.75 |
| 2024-12-31 | 9.26 | 41.11 |
| 2023-12-31 | 8.45 | 39.34 |
| 2022-12-31 | 8.10 | 41.33 |
| 2021-12-31 | 7.75 | 42.74 |
| 2020-12-31 | 8.06 | 44.62 |
| 2019-12-31 | 3.09 | 18.86 |
| 2018-12-31 | 0.00 | 0.00 |
| 2017-12-31 | 0.00 | 0.00 |
| 2016-12-31 | 0.00 | 0.00 |
| 历史平均 | 0.00 | 0.00 |
| 行业平均 | 7.46 | 38.82 |
- 股息率是指股息与股票价格（年底收盘价）之间的比率。
- 股息支付率是指净收益中股利所占的比重。
| 日期 | 市净率 (倍) |
市盈率 (倍) |
|---|---|---|
| 2026-03-31TTM | 0.44 | 4.47 |
| 2025-12-31 | 0.43 | 4.29 |
| 2024-12-31 | 0.45 | 4.44 |
| 2023-12-31 | 0.53 | 4.66 |
| 2022-12-31 | 0.58 | 5.10 |
| 2021-12-31 | 0.63 | 5.51 |
| 2020-12-31 | 0.67 | 5.54 |
| 2019-12-31 | 0.76 | 6.11 |
| 2018-12-31 | 0.94 | 6.51 |
| 2017-12-31 | 0.00 | 0.00 |
| 2016-12-31 | 0.00 | 0.00 |
| 历史平均 | 0.94 | 6.51 |
| 行业平均 | 0.45 | 5.20 |
- 市净率是指股价与每股净资产的比率。
- 市盈率是指股价与每股收益的比例。
| 日期 | 股价 (元) |
每股收益 (元) |
|---|---|---|
| 2026-03-31TTM | 8.64 | 2.05 |
| 2025-12-31 | 8.64 | 2.02 |
| 2024-12-31 | 8.64 | 1.95 |
| 2023-12-31 | 8.64 | 1.86 |
| 2022-12-31 | 8.64 | 1.69 |
| 2021-12-31 | 8.64 | 1.57 |
| 2020-12-31 | 8.64 | 1.56 |
| 2019-12-31 | 9.07 | 1.48 |
| 2018-12-31 | 8.52 | 1.31 |
| 2017-12-31 | 0.00 | 1.28 |
| 2016-12-31 | 0.00 | 1.04 |
- 股价是指股价。
- 每股收益是指每股净利润。
估值分析
长沙银行(601577)的前一交易日收盘价为9.16元， 我们给予的估值为8.79元， 安全边际率为-4.04%。
注：估值公式为 — 估值 = 近几年复权每股收益的均值 × 长期市盈率的中位数。
爱股评级
我们给予长沙银行(601577)合理评级。