光大银行(601818) 2013年年报点评

2014-3-31 00:01| 发布者: 采编员| 查看: 552| 评论: 0|原作者: 唐亚韫|来自: 东方财富网

摘要: 　　光大银行公布2013年年报，13 年全年实现营业收入653.06 亿元，同比增长9%，实现归属于母公司股东净利润267.15 亿元，同比增长13.24%；实现每股收益0.66 元，每股净资产3.30 元，实现加权平均净资产收益率21.48% ...

　　光大银行公布2013年年报，13 年全年实现营业收入653.06 亿元，同比增长9%，实现归属于母公司股东净利润267.15 亿元，同比增长13.24%；实现每股收益0.66 元，每股净资产3.30 元，实现加权平均净资产收益率21.48%；比去年同期下降了1.06 个百分点。2013 年的利润分配预案每10 股分配现金红利1.72 元（含税）。
　　2013 年全年，按照日均余额计算，光大银行的净息差为2.16%，同比下降了38 个基本点，按照期初期末余额计算，光大银行第四季度单季度的净息差为2.10%，环比继续下降，而且下降了17 个基本点。
　　2013 年年末，光大银行的不良贷款余额为100.29 亿元，比期初的76.13亿元增加了24.16 亿元，比第三季度末的水平继续环比增加了6.65 亿元，第四季度环比增加的幅度继续扩大，2013 年年末的不良贷款率为0.86%，比期初的水平上升了12 个基本点。
　　我们调整前期盈利预测，预测光大银行2014 年和2015 年分别实现归属于母公司股东的净利润为309.83 亿元和358.49 亿元。
　　目前估值水平已经偏低，但是光大银行在可比股份制银行同业中缺乏基本面亮点，我们继续维持中性的评级。
　　主要投资风险在于宏观经济波动、监管新规的不利影响以及资产质量恶化超过我们预期的风险。

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